民生加银内核驱动混杂型证券投资基金      更新招募诠释书  基金管制东谈主：民生加银基金管制有限公司  基金托管东谈主：交通银行股份有限公司        二〇二四年八月              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)                   枢纽教导   民生加银内核驱动混杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2021年3月2 日中国证监会证监许可【2021】687号文注册。   基金管制东谈主保证本招募诠释书的内容真确、准确、齐全。本招募诠释书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和市集出息作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种持久投资器用，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其捏有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的管制风险、工夫风险、合规风险以及本基金专有风险等。大批赎回风险是开 放式基金所专有的一种风险，即当单个洞开日基金的净赎回请求卓越上一洞开日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回捏有的全部基金份额。   本基金是混杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币 市集基金，低于股票型基金。本基金还可投资港股通标的股票，需承担港股通机 制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及来去功令等互异带来的专有风险。投 资者应当细腻阅读基金合同、招募诠释书、基金产物贵府概要等基金信息败露文 件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资训导、资 产情景等判断基金是否和自身的风险承受材干相适宜，自主判断基金的投资价值， 自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管制东谈主或基金管制东谈主奉求的 具有基金销售业务经历的其他机构购买基金。   基金资产投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市集制 度以及来去功令等互异带来的专有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港 股市集实行T+0反转来去，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能推崇出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、 港股通机制下来去日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不可正常来去，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 风险烦请查阅本基金招募诠释书的“风险揭示”章节的具体内容。   本基金的投资界限包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大亏空的风险，以及与翻新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及来去机制等磋议的风险。   基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金资 产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股，存 在分歧港股进行投资的可能。   基金管制东谈主承诺依照恪称职守、老诚信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净 值高下并不预示其改日事迹推崇，基金管制东谈主管制的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹推崇的保证。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则， 在作念出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行包袱。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应细腻阅读本招募诠释书。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或卓越基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或卓越50%的除外。法律 法例或监管机构另有规则的，从其规则。   本次招募诠释书依照《民生加银内核驱动混杂型证券投资基金基金司理变更 公告》对基金司理磋议信息进行更新，“基金管制东谈主”部分其他信息亦有更新， 信息更新截止日为2024年8月21日。   除非另有诠释，本次招募诠释书所载的内容截止日为2024年04月16日，磋议 财务数据和净值推崇截止日为2024年03月31日（财务数据未经审计）。                                             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)                                                          目          录               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)                   第一部分 媒介   《民生加银内核驱动混杂型证券投资基金招募诠释书》（以下简称“招募诠释书” 或“本招募诠释书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息败露管制办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开 召募洞开式证券投资基金流动性风险管制规则》（以下简称“《流动性风险管制规 定》”）过甚他磋议法律法例与《民生加银内核驱动混杂型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。   基金管制东谈主承诺本招募诠释书不存在职何虚假记录、误导性阐发或者紧要遗漏， 并对其真确性、准确性、齐全性承担法律使命。   本基金是根据本招募诠释书所载明的贵府请求召募。本招募诠释书由基金管制 东谈主解释。本基金管制东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招募诠释书中载明的 信息，或对本招募诠释书作任何解释或者诠释。   本招募诠释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基 金份额，其捏有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的皆备承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过甚他磋议规则享有权利、承担义务。基金份额捏有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额捏有东谈主的权利和义务，应细巧查阅基金合同。               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)                 第二部分 释义   在本基金招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何有用改良和补充 动混杂型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改良和补充 招募诠释书》过甚更新 发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有禁止力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时常作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息败露管制办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其时常作念出的改良                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管制规则》及颁布机关对其时常 作念出的改良 券来去所设立的证券来去服务公司，向香港联合来去所进行申报，买卖规则界限内 的香港联合来去所上市的股票 会 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 法登记并存续或经磋议政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管制办法》（包括其时常改良）及磋议法律法例规则使用来 自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者 和东谈主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资等业务 监会规则的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、 代理披发红利、建立并撑捏基金份额捏有东谈主名册和办理非来去过户等                  民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 有限公司或接受民生加银基金管制有限公司奉求代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调度及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面证据的日 期 计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得卓越3个月 放日 基金参与港股通来去且该管事日为非港股通来去日时，则基金管制东谈主可根据现实情 况决定本基金是否洞开申购、赎回及调度业务，具体以届时的公告为准） 范例基金管制东谈主所管制的洞开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管制东谈主 和投资东谈主共同恪守 购买基金份额的行动                  民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 定的条件，请求将其捏有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额调度为基金管制 东谈主管制的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 上基金调度中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调度中转入请求份 额总额后的余额)卓越上一洞开日基金总份额的10% 入款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 购款过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个来去日以上的逆回购与银行 如期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开拓行股票、资产支捏证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或来去的债券 等               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 净值的方式，将基金治愈投资组合的市集冲击成安分拨给现实申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤 并得到公道对待 户进行处置计帐，目的在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到公道对待，属于 流动性风险管制器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产 及《信息败露办法》规则的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 金份额捏有东谈主服务的用度 贵府概要》过甚更新                       民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)                       第三部分 基金管制东谈主     一、基金管制东谈主概况     称呼：民生加银基金管制有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时候：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可[2008]1187 号     组织时势：有限使命公司（中外合资）     注册成本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续筹备     筹备界限：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司推动为中国民生银行股份有限公司（捏股63.33％）、加拿大皇 家银行（捏股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（捏股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     磋议东谈主：张冬梅     民生加银基金管制有限公司设有推动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：策略发展委员会、审计委员会、合规与风险管制委员会、薪酬与提名委员会； 筹备管制层下设专门委员会：投资决策委员会、风险足下委员会、公募产物委员会 和私募产物委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户承诺一部、专户承诺二部、资产配置 部、量化投资部、产物研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈管制部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集支捏部、来去部、监察稽核 部、风险管制部、运营管制部、信息工夫部、深圳管制总部、笼统管制部、磋议财 务部、纪委办公室等部门。                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商管制硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主捏管事）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融行状部成都分部、西部分部市集总监，交通金融行状部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行行状部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副布告（主 捏管事）、党委布告、行长，南京分行党委布告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委布告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产管制部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副布告、 总司理，民生加银资产管制有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管制学硕士。历任中国工商银行总行信贷管制部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险管制部产物风险管制中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委布告、副行长，民生加银资产管制有限公司党委副布告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银成本控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管制）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、劝诱团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited施行董事，民生加银资产管制有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所工夫员，陕西省国际 信赖股份有限公司容貌司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管制部部门总司理、金融发展管制部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际信赖股份有限公司投资管制部总司理，陕西金融资产管制股份有限公司监事，                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 陕投股权投资基金管制（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资管制有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管制（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：孤苦董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 教师，梦想集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开拓投资公司金融资产管制部主任兼国融资产管制公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、策略发展部副主任兼国度开拓投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主捏管事）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府参谋行家，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司孤苦董事，重庆国际信赖股份有限公司孤苦董事。   谭小芬先生：孤苦董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教练，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副布告、副院长，中央财经大 学教师管事部部长、东谈主事处处长、东谈主才管事办公室主任、中央财经大学发展筹划处 处长、学科建立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管制学院教练，种植 部后生长江学者，蓝天磋议超卓后生学者，应用经济学研究生种植委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司孤苦董事、杭州海康威视数字工夫股份有限公司孤苦董事。   于学会先生：孤苦董事，法学学士。从事过10年企业筹备管制管事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司孤苦董事。   李志彤先生：监事会主席，管制学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管制公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管制有限公司磋议财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管制公司磋议财 务部副总司理，中国长城资产管制公司资金财务部副总司理、资金营运行状部副总 司理（主捏管事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商管制硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（施行董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投资管制部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资管制部副总司理，西安高新工夫产业风险投资有限使命公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管制硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金管制股份有限公司、信达澳亚基金管制有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司运营管制部总监。   王涛先生：监事，工商管制硕士。曾赴任于中国建立银行成都市第八支行信贷 科、中国建立银行总行投资托管业务部、长盛基金管制有限公司产物开拓部。2019 年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司产物研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管制学硕士。曾赴任于泰康资产管制有限使命公司运行保 障部、集合来去室。2020年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司来去部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管制有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管制有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管制硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融行状部、董事会策略发展与投资管制委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管制有限公司，曾任总司理助理，现任民生加                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 银基金管制有限公司董事会秘书。   刘静女士：防守长，管制学博士。曾赴任于中国证监会梭巡总队、梭巡局。 管制有限公司防守长，民生加银资产管制有限公司监事。   尹涛先生：都门经贸大学金融学硕士，16年证券从业经历。自1998年5月至 理；自2011年12月至2017年4月在上海平稳投资管制有限公司担任投资司理。2017 年5月加入民生加银基金管制有限公司，现任专户承诺二部总监助理、权益资产条 线投资决策委员会成员、投资司理兼基金司理。自2022年9月于今担任民生加银新 策略天真配置混杂型证券投资基金基金司理；自2022年12月于今担任民生加银积极 成长混杂型发起式证券投资基金基金司理；自2023年8月于今担任民生加银医药健 康股票型证券投资基金基金司理；自2024年8月于今民生加银内需增长混杂型证券 投资基金、民生加银内核驱动混杂型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   柳世庆先生（2021年05月至2024年08月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户承诺二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、来去部总监周 晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、总司理助理兼专户承诺二部总监刘霄汉、专户承诺二部总监助理 尹涛、基金司理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管制部总监丁辉、 来去部总监周晓芳、专户承诺一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管制东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》过甚他磋议规则，基金管制东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律行动；                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   四、基金管制东谈主承诺 制轨制，采取有用措施，夺目违犯《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生； 度，采取有用措施，夺目以下《基金法》、《运作办法》滋扰的行动发生：   （1）将基金管制东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事磋议的来去步履；   （7）粗野职守，不按照规则履行职责；   （8）法律法例和中国证监会滋扰的其他行动。 磋议法律法例及行业范例，老诚信用、勤勉尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违章筹备；   （2）违犯基金合同或托管公约；   （3）损伤基金份额捏有东谈主或其他基金磋议机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）拒却、干预、胁制或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗野职守、阔绰权力，不按照规则履行职责；   （7）泄漏在职职期间细察的磋议证券、基金的买卖机密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资磋议等信息；利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事磋议 的来去步履；   （8）除按法律法例、基金管制公司轨制进行基金投资外，顺利或障碍进行其 他股票来去；   （9）违犯证券来去场合业务功令，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱，扰 乱市集治安；              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   （10）有益损伤投资东谈主过甚他同行机构、东谈主员的正当权益；   （11）以不高洁技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）信息败露不真确，有误导、诓骗因素；   （14）法律法例和中国证监会滋扰的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取有用措施，保证基金财产无谓于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、主管证券来去价钱过甚他不高洁的证券来去步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则滋扰的其他步履。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间细察的磋议证券、基金的买卖机密、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资磋议等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事磋议的来去步履；   六、基金管制东谈主的里面足下轨制   本基金管制东谈主即民生加银基金管制有限公司（以下简称“公司”）为保证公司诚 信、正当、有用筹备，贯注、化解筹备风险和所管制的资产运派头险，充分保护资 产奉求东谈主、公司和公司推动的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金管制公司 里面足下率领成见》等法律法例和中国证监会的磋议文献，以及《民生加银基金管                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 理有限公司规则》，制定《民生加银基金管制有限公司里面足下大纲》。   里面足下体系是指公司为贯注和化解风险，保证筹备运作合适公司的发展筹划， 在充分谈判表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管制方法、实施操作程 序与足下措施而形成的系统。里面足下轨制是公司为竣事里面足下办法而建立的一 系列组织机制、管制办法、操作法式与足下措施的总称。   里面足下轨制由公司规则、里面足下大纲、基本管制轨制、部门管制轨制、各 项具体业务功令等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受骚扰，真贵推动的正当权益。   （2）保证公司筹备运作严格恪守国度磋议法律法例和行业监管功令，自发形 成遵法筹备、范例运作的筹备想想和筹备理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、施行和监督机制。   （4）贯注和化解筹备风险，提高筹备管制效益，确保筹备业务的稳健运行和 受托资产的安全齐全，竣事公司的捏续、踏实、健康发展。   （5）确保公司筹备办法和发展策略的获胜实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息真确、准确、齐全、实时。   （1）健全性原则。里面足下须遮盖公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、施行、监督、反馈等各个要领。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控法式， 并当令治愈和不休完善，真贵内控轨制的有用施行。   （3）孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保捏相对孤苦，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的成就应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹备管制方法裁减运作成本，提高经 济效益，以合理的足下成本达到最好的里面足下效率。   （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当合适国度法律、法例、规章和各项 规则。                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)  （2）全面性原则。里面足下轨制应当涵盖公司筹备管制的各个要领，不得留 有轨制上的空缺和粗疏。  （3）审慎性原则。制定里面足下轨制应当以审慎筹备、贯注和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面足下轨制应当是可操作的，有用的。  （5）当令性原则。里面足下轨制的制定应当跟着磋议法律法例的治愈和公司 筹备策略、筹备方针、筹备理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面足下的基本要素包括足下环境、风险评估、足下步履、信息疏导和里面监 控。  （1）足下环境组成公司里面足下的基础，足下环境包括筹备理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德教授等内容。  （2）公司管制层应当稳当设立内控优先和风险管制理念，培养全体职工的风 险贯小心志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例 和公司规章轨制，使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个要领。  （3）公司按“利益公道、信息透明、信誉可靠、使命到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐明孤苦董事和监事会的监督职能，严禁不高洁关联来去、利益输送 和里面东谈主足下阵势的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、孤苦性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、管制高效的运行机制，包括民主、透 明的决策法式和管制议事功令，高效、严谨的业务施行系统，以及健全、有用的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面足下的具体实施单元。各部门在公司基本管制轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管制规则、操作过程及里面足下规则，加强 对业务风险的足下。部门管制层应如期对部门内风险进行评估，确定风险管制策略 并实施，监控风险管制绩效，以不休改进风险管制材干。  （5）公司设立设施递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须细察并以书面方式承诺恪守，在授权界限内承担使命。                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面足下风险评估包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违章、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个足下主体的使命。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权足下是里面足下步履的基本要点，它贯串于公司筹备步履的恒久。 授权足下的主要内容包括： 健全公司授权圭臬和法式，确保授权轨制的贯彻施行。 的职责。 经授权东谈主签章证据后下达到被授权东谈主，并报磋议部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他奉求资产要实行孤苦运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务施行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和来去、来去和计帐、基金管帐和公司管帐等枢纽岗亭不得 有东谈主员的访佛。枢纽业务部门和岗亭须实行物理阻隔。  （11）制定切实有用的救急应变措施，建立危急处理机制和法式。  （12）采取妥贴、有用的信息系统，识别、蚁集、加工并相互交流筹备步履所                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 需的一切信息。信息系统须保证业务筹备信息和财务管帐贵府的真确性、准确性和 齐全性，必须能竣事公司里面信息的疏导和分享，促进公司里面管制顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立了了的业务禀报系统，但凡属于超越权 限的任何决策必须履行规则的陈说禀报法式。  （14）里面足下的监督完善由公司合规与风险管制委员会、防守长和监察稽核 部等部门在各自的权力界限内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部行家对公司里面足下进行查验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器用、新的工夫应用和新的法律法例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面足下进行全面的搜检，审查其正当合规性、合理 性和有用性，当令改进。  （1）研究业务足下主要内容包括： 础上建立和真贵备选库。  （2）投资决策业务足下主要内容包括： 办法、投资界限、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析支捏，并有决策记录。 品特征和决策法式、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金来去业务足下主要内容包括：             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 者顺利进行来去。 设施。 犯罪违章或者其他特殊情况，应当实时禀报相应部门与东谈主员。 对待。 和功令。 金投资触及关联来去的，应在磋议投资研究禀报中相等诠释，并报公司磋议部门批 准。  （4）基金计帐和基金管帐业务足下主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户成就、资金划转、帐簿记录 等方面相互孤苦。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务足下主要内容包括： 风险足下措施。               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 各项业务，严禁误导和诈骗投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息败露足下主要内容包括： 保证公开败露的信息真确、准确、齐全、实时。 发布。 法，对信息败表露现的造作提议处理成见，并根究磋议东谈主员的使命。  （7）信息工夫系统足下主要内容包括： 格制定信息系统的管制规章、操作过程、岗亭手册和风险足下轨制。 写齐全的工夫贵府；在竣行状务电子化时，应成就狡饰系统和相应足下机制，并保 证筹商机系统的可稽性。 确的使命管制，信息工夫系统插足运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等管制措施，确保系统安全运行。 悉数过程实施明确的使命管制，严格辩别业务操作、工夫真贵等方面的职责。 应具备身份考据、造访足下、故障复原、安全保护、均权制约等功能。             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 别由不同东谈主员撑捏。用户使用的密码口令要如期更换，不得向他东谈主泄露。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、灾难复原演习，确保系统可靠、踏实、安全地运行。  （8）公司财务管制足下主要内容包括： 相互孤苦的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐管事操作过程和管帐岗亭管事 手册，并针对各个风险足下点建立严实的管帐系统足下。 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济使命。 序。 经规律。 务用章、支票等枢纽凭据和管帐档案，严格管帐贵府的调阅手续，夺目管帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核足下主要内容包括：                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 授权，防守长不错列席公司磋议会议，调阅公司磋议档案，就里面足下轨制的施行 情况独随即履行查验、评价、禀报、建议职能。 当对防守长的禀报进行审议。 保证监察稽核部门的孤苦性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作法式和组织规律。 情况，确保公司各项筹备管制步履的有用运行。 公司里面足下轨制的，应当根究磋议部门和东谈主员的使命。  （1）公司承诺以上对于里面足下轨制的败露真确、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不休完善里面足下轨制。                   民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)                   第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   （一）基金托管东谈主概况   公司法定汉文称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称呼：BANK OF COMMUNICATIONS CO.，LTD   法定代表东谈主：任德奇   住 所：中国（上海）目田贸易试验区银城中路188号   办公地址：上海市长宁区仙霞路18号   邮政编码：200336   注册时候：1987年3月30日   注册成本：742.63亿元   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号   磋议东谈主：方圆   电 话：95559   交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的发钞 行之一。1987年再行组建后的交通银行庄重对外营业，成为中国第一家寰宇性的国 有股份制买卖银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合来去所挂牌上 市 ，2007年5月在上海证券来去 所挂牌上市。交通银行一语气14年踏进《钞票》 (FORTUNE)世界500强，营业收入排行第161位；列《银行家》(The Banker)杂志全 球千家大银行一级成本排行第9位。   放胆2023年12月31日，交通银行资产总额为东谈主民币14.06万亿元。2023年，交 通银行竣事净利润(包摄于母公司推动)东谈主民币927.3亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器用有多年基金、 证券和银行的从业训导，具备基金从业经历，以及经济师、管帐师、工程师和讼师 等中高等专科工夫职称，职工的学历头绪较高，专科漫步合理，职业技能优良，职 业谈德教授过硬，是一支老诚勤勉、积极高出、开拓翻新、慷慨进取的资产托管从 业东谈主员队伍。   （二）主要东谈主员情况   任德奇先生，董事长、施行董事，高等经济师。                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为履行行 长职责）、施行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中：2019年4月至 年6月兼任中银香港（控股）有限公司非施行董事，2016年9月至2018年6月兼任中 国银行上海东谈主民币来去业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长， 授信管制部总司理、湖北省分行行长、风险管制部总司理；1988年7月至2003年8月 先后在中国建立银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建立银行信 贷管制委员会办公室、信贷风险管制部管事。任先生1988年于清华大学获工学硕士 学位。   刘珺先生，副董事长、施行董事、行长，高等经济师。   刘先生2020年7月起担任本行行长；2016年11月至2020 年5 月任中国投资有限 使命公司副总司理；2014年12月至2016年11月任中国光大集团股份公司副总司理； 月至2016年11月期间先后兼任光大永明东谈主寿保障有限公司董事长、中国光大集团有 限公司副董事长、中国光大控股有限公司施行董事兼副主席、中国光大国际有限公 司施行董事兼副主席、中国光大实业（集团）有限使命公司董事长）；2009年9月至 分行行长、中国光大银行金融市集中心总司理）；1993年7月至2009年9月先后在中 国光大银行国际业务部、香港代表处、资金部、投行业务部管事。刘先生2003年于 香港理工大学获工商管制博士学位。   徐铁先生，资产托管部总司理。   徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总司理；2014年12月至2022年4月任本 行资产托管部副总司理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产托管部客户 司理、保障与待业金部副高等司理、高等司理、保障保障业务部高等司理、总司理 助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。   （三）基金托管业务筹备情况   放胆2023年12月31日，交通银行共托管证券投资基金865只。此外，交通银行                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 还托管了基金公司特定客户资产管制磋议、证券公司客户资产管制磋议、银行承诺 产物、信赖磋议、私募投资基金、保障资金、寰宇社保基金、养老保障管制基金、 企业年金基金、职业年金基金、期货公司资产管制磋议、QFI证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE、QDLP和QFLP等产物。   二、基金托管东谈主的里面足下轨制   （一）里面足下办法   交通银行严格恪守国度法律法例、行业规章及行内磋议管制规则，加强里面管 理，托管部业务轨制健全并确保贯彻施行各项规章，通过对各式风险的识别、评估、 足下及缓释，有用地竣事对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基金捏 有东谈主的正当权益。   （二）里面足下原则 要求，并贯串于托管业务筹备管制步履恒久。 足下机制，遮盖各项业务、各个部门和各级东谈主员，并渗入到决策、施行、监督、反 馈等各个筹备要领，建立全面的风险管制监督机制。 银行的自有资产相互孤苦，对不同的受托基金资产分别成就账户，孤苦核算，分账 管制。 上确保各二级部和各岗亭权责分明、相互制约，并通过有用的相互制衡措施摒除内 部足下中的盲点。 的基础上，形成科学合理的里面足下决策机制、施行机制和监督机制，通过行之有 效的足下过程、足下措施，建立合理的内控法式，保障各项内控管制办法被有用执 行。 的风险足下要求相适宜，尽量裁减筹备运作成本，以合理的足下成本竣事最好的内 部足下办法。                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   （三）里面足下轨制及措施   根据《证券投资基金法》、《中华东谈主民共和国买卖银行法》、《买卖银行资产托管 业务指引》等法律法例，托管部制定了一整套严实、齐全的证券投资基金托管管制 规章轨制，确保基金托管业务运行的范例、安全、高效，包括《交通银行资产托管 业务管制办法》、《交通银行资产托管业务风险管制办法》、《交通银行资产托管业务 买卖机密管制规则》、《交通银行资产托管业务从业东谈主员行动范例》、《交通银行资产 托管业务运营档案管制办法》等，并根据市集变化和基金业务的发展不休加以完善。 作念到业务单干科学合理，工夫系统管制范例，业务管制轨制健全，中枢功课区实行 紧闭管制，落实各项安全阻隔措施，磋议信息败露由专东谈主负责。   托管部通过对基金托管业务各要领的事前揭示、事中足下和过后查验措施竣事 全过程、全链条的风险管制，遴聘国际知名管帐师事务所对基金托管业务运行进行 国际圭臬的里面足下评审。   三、基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和法式   交通银行手脚基金托管东谈主，根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金 运作管制办法》和磋议证券法例的规则，对基金的投资对象、基金资产的投资组合 比例、基金资产的核算、基金资产净值的筹商、基金管制东谈主报答的计提和支付、基 金托管东谈主报答的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益 分拨等行动的正当性、合规性进行监督和核查。   交通银行手脚基金托管东谈主，发现基金管制东谈主有违犯《证券投资基金法》、《公开 召募证券投资基金运作管制办法》等磋议证券法例和《基金合同》的行动，实时通 知基金管制东谈主给予纠正，基金管制东谈主收到文书后实时查对质据并进行治愈。交通银 行有权对文书县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对交通银行文书的 违章事项未能实时纠正的，交通银行按规则禀报中国证监会。   交通银行手脚基金托管东谈主，发现基金管制东谈主有紧要违章行动，有权立即禀报中 国证监会，同期文书基金管制东谈主限期纠正。                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)                    第五部分 磋议服务机构 （一）销售机构及磋议东谈主 称呼：民生加银基金管制有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 磋议东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路26号 办公地址：江苏省南京市中华路26号 法定代表东谈主：夏平 客户服务热线：95319 磋议东谈主：展舟师 电话：025-58587039 传真：025-58588164 网址：www.jsbchina.cn （2）称呼：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东谈主：李福春 磋议东谈主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360                        民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   网址：www.nesc.cn   （3）称呼：国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成都市东城根上街95号   办公地址：四川省成都市东城根上街95号   法定代表东谈主：冉云   磋议东谈主：王凯伦   电话：021-61038316   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （4）称呼：宁波银行股份有限公司   注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号   办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号   法定代表东谈主：陆华裕   磋议东谈主：王靖余   电话：021-23262712   客服电话：95574   网址： www.nbcb.com.cn/   （5）称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东谈主：陈可可   磋议东谈主：郭杏燕   电话：020-88834787   客服电话：95548   公司网址：www.gzs.com.cn   （6）称呼：申万宏源西部证券有限公司   注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼                        民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)    办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东谈主：王献军    电话：021-33389888    传真：021-33388224    磋议东谈主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （7）称呼：第一创业证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼    办公地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼    法定代表东谈主：吴礼顺    磋议东谈主：单晶    电话：0755-23838750    客服电话：95358    公司网址：www.firstcapital.com.cn    （8）称呼：青岛银行股份有限公司    注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼    办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼    法定代表东谈主： 郭少泉    磋议东谈主： 徐伟静    电话：0532-68629925    客服电话：400-66-96588    网址：www.qdccb.com    （9）称呼：中国农业银行股份有限公司    注册地址：北京市东城区开国门内大街69号    办公地址：北京市东城区开国门内大街69号    法定代表东谈主：谷澍                          民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)    客户服务热线：95599    磋议东谈主： 蒲欣    电话：010-8510-7982    网址： www.abchina.com.cn    （10）称呼：阳光东谈主寿保障股份有限公司    注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层    办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心    法定代表东谈主：李科    客服电话：95510    磋议东谈主：王超    电话：010-85632771    网站：http://fund.sinosig.com    （11）称呼：东兴证券股份有限公司    注册地址：北京市西城区金融大街5号（新汜博厦）12、15层    办公地址：北京市西城区金融大街5号（新汜博厦）12、15层    法定代表东谈主：魏庆华    磋议东谈主：郑旷旷    电话：010-66559079    传真：010-66555870    客服电话：95309    网址：www.dxzq.net    （12）称呼：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时期广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时期广场（二期）北座13层    法定代表东谈主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    磋议东谈主：梁好意思娜                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 电话：021-60812919 网址：www.citicsf.com （13）称呼：弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市中华路50号 办公地址：南京市中华路50号弘业大厦 法定代表东谈主：周剑秋 客服电话：400-828-1288 传真：025-52313068 公司网址：www.ftol.com.cn （14）称呼：南京银行股份有限公司 注册地址：南京市玄武区中山路288号 办公地址：南京市玄武区中山路288号 法定代表东谈主：胡升荣 客服电话：95302 磋议东谈主：李冰洁 电话：025-86775317 传真：025-86776378 网址：www.njcb.com.cn （15）称呼：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路10号院1号楼中信大厦 法定代表东谈主：朱鹤新 磋议东谈主：王晓琳 电话：010-66637271 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （16）称呼：交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表东谈主：任德奇                   民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 电话：021-58781234 传真：021-58408483 磋议东谈主：高天 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （17）称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 磋议东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （18）称呼：中国建立银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东谈主：张金良 电话：010-66275654 传真：010-66275654 磋议东谈主：张静 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （19）称呼：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表东谈主：李新华 客户服务电话：95579或4008-888-999 磋议东谈主：奚博宇                    民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com （20）称呼：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东谈主：刘秋明 客服电话：95525 磋议东谈主：郁疆 电话：021-22169999 网址：www.ebscn.com （21）称呼：东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东谈主：王文卓 电话：021-20333333 传真：021-50498825 磋议东谈主：王一彦 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （22）称呼：国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 磋议东谈主：郑向溢 磋议电话：0755-81682517 洞开式基金参谋电话：95517 网址：www.essence.com.cn （23）称呼：国信证券股份有限公司                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主：张纳沙 客服电话：95536 磋议东谈主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （24）称呼：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 磋议东谈主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点参谋电话 公司网址：www.htsec.com （25）称呼：渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东谈主：李伏安 客服电话：95541 磋议东谈主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （26）称呼：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编：100073 法定代表东谈主：王晟 客服电话：4008-888-888、95551                     民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 磋议东谈主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （27）称呼：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市向阳区光华路10号 法定代表东谈主：王常青 洞开式基金参谋电话：95587/4008-888-108 磋议东谈主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （28）称呼：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时期广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548 磋议东谈主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （29）称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区目田贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东谈主：贺青 客户服务热线：95521 磋议东谈主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com                         民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   （30）称呼：祥瑞证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   法定代表东谈主：何之江   磋议东谈主：王超   业务参谋电话：95511转8   网站：stock.pingan.com   （31）称呼：申万宏源证券有限公司   注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层   办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层   法定代表东谈主：杨周全   电话：021-33389888   传真：021-33388224   磋议东谈主：王昊洋   客服电话：95523/400-889-5523   公司网站：www.swhysc.com   （32）称呼：华泰证券股份有限公司   注册地址：江苏省南京市江东中路228号   办公地址：江苏省南京市江东中路228号   法定代表东谈主：张伟   客户服务电话：95597   磋议东谈主：郭力铭   电话：0755-82492193   传真：0755-82492962   网址：www.htsc.com.cn   （33）称呼：中信证券（山东）有限使命公司   注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001                        民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)     办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座     法定代表东谈主：肖海峰     客服电话：95548     磋议东谈主：赵如意     电话：0532-85725062     网址：sd.citics.com     （34）称呼：中原银行股份有限公司     注册地址：北京市东城区开国门内大街22号     办公地址：北京市东城区开国门内大街22号中原银行大厦     法定代表东谈主：李民吉     磋议东谈主：刘湘波     客服热线： 95577     公司网址：www.hxb.com.cn     （35）称呼：招商银行股份有限公司     注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦     办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦     法定代表东谈主：缪建民     磋议东谈主：季平伟     客户服务电话：95555     网址：www.cmbchina.com     （36）称呼：华宝证券有限使命公司     注册地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东谈主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （37）称呼：招商证券股份有限公司                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 磋议东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （38）称呼：南京证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路389号 办公地址：南京市江东中路389号 法定代表东谈主：李剑锋 客服电话：95386 磋议东谈主：曹梦媛 电话：025-58519529 网址：www.njzq.com.cn （39）称呼：杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市庆春路46号 法定代表东谈主：宋剑斌 网址：www.hzbank.com.cn 客服电话：95398/400-8888-508 （40）称呼：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 磋议东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （41）称呼：兴业银行股份有限公司                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 注册地址：福州市湖东路154号 办公地址：上海市银城路167号 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 基金业务磋议东谈主：刘玲 电话：021-52629999 网址：www.cib.com.cn （42）称呼：华福证券有限使命公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东谈主：黄金琳 客服电话：95547 磋议东谈主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （43）称呼：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东谈主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 磋议东谈主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （44）称呼：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济工夫开拓区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主：武建华                         民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)     客户服务电话：400-8180-888     磋议东谈主：丛瑞丰     电话：010-59313555     网址：http://www.zzfund.com     （45）称呼：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区建立路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：杨远芬     客服电话：400-080-3388     磋议东谈主：曾健灿     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （46）称呼：东方钞票证券股份有限公司     注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦     法定代表东谈主：戴彦     客服电话：95357     磋议东谈主：付佳     电话：021-23586603     传真：021-23586860     公司网址：www.18.cn     （47）称呼：北京度小满基金销售有限公司     注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室     办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼     法定代表东谈主：盛超     机构磋议东谈主：孙博超     磋议东谈主电话：010-59403028                          民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)    磋议东谈主传真：010-59403027    客户服务电话：95055-4    公司网址：www.baiyingfund.com    （48）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港劝诱区前湾一齐1号A栋201室    办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼    法定代表东谈主：谭广锋    客服电话：95017转1转8    磋议东谈主：胡世铭    网站：http://www.tenganxinxi.com    （49）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通）    办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦    法定代表东谈主：缪建民    电话：0755-83175125    磋议东谈主：韩熙睿    客户服务热线：95555    网址：https://fi.cmbchina.com/    （50）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2    办公地址：北京市经济工夫开拓区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层    法定代表东谈主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    磋议东谈主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （51）称呼：深圳市新兰德证券投资参谋有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽祥瑞幸福中心B座7层                     民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主：张斌 客服电话：400-166-1188 磋议东谈主：孙博文 电话：010-83363099 传真：010-83363072 网站：www.xinlande.com.cn （52）称呼：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 磋议东谈主：张裕 电话：021-38509735 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （53）称呼：北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区西大望路1号1号楼16层1603室 办公地址：北京市向阳区工东谈主体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 法定代表东谈主：何静 客服电话：400-618-0707 磋议东谈主：牛亚楠 网站：www.hongdianfund.com （54）称呼：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 磋议东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （55）称呼：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 磋议东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （56）称呼：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 磋议东谈主：陈东 磋议电话：021-52822063 客服电话：400-166-6788 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （57）称呼：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177 磋议东谈主： 赵耶 电话：18551602256 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) （58）称呼：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 法定代表东谈主： 李楠 客服电话：400-159-9288 磋议东谈主：秦艳琴 传真：010-61840699 网址：https://danjuanapp.com （59）称呼：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话: 400-619-9059 磋议东谈主：丁向坤 电话：010-56282140 传真：010-62680827 网址：http://www.fundzone.cn （60）称呼：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话: 400-820-5369 磋议东谈主： 吴鸿飞 电话：021-65370077 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （61）称呼：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层                       民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主：章知方 客服电话：400-920-0022 磋议东谈主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （62）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 磋议东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （63）称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区戏班路8号HALO广场4楼 法定代表东谈主：薛峰 客服电话：400-6788-887 磋议东谈主：童彩平 电话：0755-33092861 传真：0755-33227951 公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （64）称呼：泰信钞票基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路甲92号-4至24层内10层1012 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号京汇大厦1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：400-004-8821 磋议东谈主：郑雅婷 电话：15180468717 网址：www.taixincf.com                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) （65）称呼：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址：上海市浦东新区银城路116、128号大华银行大厦703单元 法定代表东谈主：郑新林 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：http://www.pytz.cn/ （66）称呼：北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表东谈主：梁蓉 客服热线： 010-66154828 磋议东谈主：马浩 电话：13521673297 公司网址：www.5irich.com （67）称呼：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东谈主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 磋议东谈主：张月蓝 电话：021-20691869 网址：http://www.erichfund.com/ （68）称呼：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)目田贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 磋议东谈主：伍豪                     民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （69）称呼：济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 磋议东谈主：宋静 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （70）称呼：通华钞票（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号10楼 法定代表东谈主：沈丹义 磋议东谈主：汤杰 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （71）称呼：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 磋议东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （72）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强                        民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)    磋议东谈主：林海明    电话：0571-88911818    客服：4008-773-772    传真：0571-86800423    网站：www.10jqka.com.cn    （73）称呼：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    办公地址：中国（上海）目田贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    法定代表东谈主：粟旭    客服电话：400-168-1235    公司网站：https://www.luxxfund.cn/    （74）称呼：上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区福山路33号11楼B座    办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼    法定代表东谈主： 简梦雯    客服电话：400-799-1888    磋议东谈主： 徐亚丹    电话：021-51327185    传真：021-50710161    网址：www.520fund.com.cn    （75）称呼：上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室    办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室    法定代表东谈主：陶怡    客服电话：400-700-9665    磋议东谈主：陆敏    电话：021-20613600                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （76）称呼：上海大聪敏基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表东谈主：张俊 客服电话：021-20219988-35374 磋议东谈主：张蜓 电话：18017373527 网址：https://www.wg.com.cn （77）称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 网址：https://www.gwcaifu.com/ （78）称呼：深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市前海深港劝诱区前湾一齐A栋201 办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼 法定代表东谈主：顾敏 客服电话：400-999-8800 传真：0755-86700688 网站：www.webank.com （79）称呼：上海中原钞票投资管制有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东谈主：李一梅 客服电话：400-817-5666 磋议东谈主：仲秋玥                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   电话：010-88066632   传真：010-88066552   网址：www.amcfortune.com   基金管制东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规则，遴荐其他合适要求的机构销售本基金，并在基金管制东谈主网站公示。   （二）注册登记机构   称呼：民生加银基金管制有限公司   注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A   办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A   法定代表东谈主：郑智军   电话：0755-23999888   传真：0755-23999833   磋议东谈主：蔡海峰   （三）出具法律成见书的讼师事务所和承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼   负责东谈主：韩炯   承办讼师：安冬、陈颖华   电话：021-31358666   传真：021-31358600   磋议东谈主：陈颖华   （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师   称呼：普华永谈中天管帐师事务所（迥殊平常合伙）   住所：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元   办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼   施行事务合伙东谈主：李丹   承办注册管帐师：闫琳、周祎                   民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 电话：021-23238888 传真：021-23238800 磋议东谈主：周祎                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)                      第六部分 基金的召募    一、召募的依据    本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同过甚他磋议规则，经2021年3月2日中国证监会证监许可【2021】687 号文注册。    二、基金类型、存续期限及运作方式    基金类型：混杂型证券投资基金    存续期限：不如期    运作方式：契约型洞开式    三、基金份额类别    本基金根据认购、申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为A 类和C类基金份额。在投资东谈主认购、申购时收取认购、申购用度、不从本类别基金 资产入网提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；从本类别基金资产入网提 销售服务费、在投资东谈主认购、申购时不收取认购、申购用度的基金份额，称为C类 基金份额。    本基金A类、C类基金份额分别成就基金代码，分别筹商和公告基金份额净值 和基金份额累计净值。    投资东谈主可自行遴荐认购或申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间 不得相互调度。在不违犯法律法例、基金合同的约定以及对基金份额捏有东谈主利益无 骨子性不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，基金管制东谈主可加多、减少或 治愈基金份额类别成就、变更收费方式或者住手现存基金份额的销售、对基金份额 分类办法及功令进行治愈等，并在治愈实施之日前依照《信息败露办法》的磋议规 定在规则媒介上公告，不需要召开基金份额捏有东谈主大会。    四、召募情况    本 基 金 的 发 售 募 集 期 有 效 认 购 份 额 为803，810，839.60份 ， 利 息 结 转 份 额               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)              第七部分 基金合同的收效   一、基金合同的收效   根据磋议法例和民生加银内核驱动混杂型证券投资基金基金合同的磋议规则， 本基金合同已于2021年5月7日庄重收效，自本基金合同收效之日起，本基金管制东谈主 庄重初始管制本基金。   二、基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产界限   《基金合同》收效后，一语气20个管事日出现基金份额捏有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东谈主应当在如期禀报中给予败露；连 续60个管事日出现前述情形的，基金管制东谈主应当在10个管事日内向中国证监会禀报 并提议搞定决议，如捏续运作、调度运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同 等，并在6个月内召开基金份额捏有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有规则时，从其规则。               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场合  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东谈主在 招募诠释书或其他磋议公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管制东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的洞开日实时候  投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，若本基金参与港股通来去且该工 作日为非港股通来去日时，则基金管制东谈主可根据现实情况决定本基金是否洞开申购、 赎回及调度业务，具体以届时的公告为准，具体办理时候为上海证券来去所、深圳 证券来去所的正常来去日的来去时候，但基金管制东谈主根据法律法例、中国证监会的 要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券/期货来去市集、证券/期货来去所来去时候 变更或其他迥殊情况，基金管制东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时候进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息败露办法》的磋议规则在规则媒介上公告。  本基金已于2021年8月6日起的每个洞开日（本公司公告暂停磋议业务的除外） 洞开日常申购、赎回、调度和如期定额投资业务。  基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者调度。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或调度请求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行筹商；                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 赎回； 照《信息败露办法》的磋议规则在规则媒介上公告； 资者的正当权益不受损伤并得到公道对待。   基金管制东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行治愈。基金管制东谈主必 须在新功令初始实施前依照《信息败露办法》的磋议规则在规则媒介上公告。   四、申购与赎回的法式   投资东谈主必须根据销售机构规则的法式，在洞开日的具体业务办理时候内提议申 购或赎回的请求。   投资东谈把持理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理规 则等在恪守基金合同和招募诠释书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为准。   投资者申购基金份额时，必须在规则的时候内全额托福申购款项，投资东谈主托福 申购款项，申购成立；登记机构证据基金份额时，申购收效。基金份额捏有东谈主递交 赎回请求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。投资者赎回请求收效后， 基金管制东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生大批赎回或基金合同载 明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关要求处理。遇证券/期货来去所或来去市集数据传输延伸、通信系统故障、银行 数据交换系统故障或其他非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能足下的因素影响业务处理 过程，则赎回款项划付时候相应顺延。   基金管制东谈主不错在法律法例和基金合同允许的界限内，对上述业务办理时候进 行治愈，基金管制东谈主必须在治愈实施前依照《信息败露办法》的磋议规则在规则媒 介上公告。   基金管制东谈主应以来去时候扫尾前受理有用申购和赎回请求确今日手脚申购或赎 回请求日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来去的有用性进行 证据。T日提交的有用请求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 以销售机构规则的其他方式查询请求的证据情况。若申购不得胜，则申购款项退还 给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定得胜，而仅代表销售 机构如实接收到请求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于请求的 证据情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或 不利后果。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过其他销售机构每笔申购金额不得低于10元(含 申购费)，民生加银基金直销机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费)，卓越最低 申购金额的部分不设金额级差；如期定额投资磋议、比例配售和红利再投资不受此 最低申购金额规则限制；销售机构若有不同规则，以销售机构规则为准，但不得低 于10元的最低金额限制。   投资者赎回本基金份额时，可请求将其捏有的部分或全部基金份额赎回。本基 金的投资者每个来去账户每笔最低赎回份额为10份，销售机构若有不同规则，以销 售机构规则为准，但不得低于10份的最低名额规则。   本基金的投资者每个来去账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为10 份，本基金分歧单个投资者累计捏有的基金份额上限进行限制，但单一投资者捏有 基金份额数不得达到或卓越基金份额总额的50%(在基金运作过程中因基金份额赎 回等情形导致被迫达到或卓越50%的除外)；销售机构若有不同规则，以销售机构 规则为准，但不得低于10份的最低名额规则。 金管制东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。基金 管制东谈主基于投资运作与风险足下的需要，可采取上述措施对基金界限给予足下，具 体见基金管制东谈主磋议公告。                    民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 额的数目限制。基金管制东谈主必须在治愈实施前依照《信息败露办法》的磋议规则在 规则媒介上公告。   六、申购、赎回用度   本基金A类基金份额收取申购用度，C类基金份额不收取申购用度。本基金A 类基金份额的申购用度由申购A类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要 用于A类基金份额的市集推论、销售、登记等各项用度。   本基金对通过直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资 者实施辞别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老磋议筹集的 资金过甚投资运营收益形成的补充养老基金，包括寰宇社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一磋议以及连结磋议。如将来出现经养老基金 监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据规则将其纳入待业金账户界限。 非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。   投成本基金A类基金份额的待业金账户，在基金管制东谈主的直销中心办理账户认 证手续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募诠释书规则申购费率为固定金额 的，则按基金招募诠释书中费率规则施行，不再享有费率优惠。   通过基金管制东谈主的直销中心申购本基金A类基金份额的待业金客户申购费率如 下：        单笔申购金额 M                       申购费率         M＜100 万元                       0.15%         M≥500 万元                     每笔 1000 元   非待业金客户申购本基金A类基金份额的申购费率如下：        单笔申购金额 M                       申购费率         M＜100 万元                       1.50%         M≥500 万元                     每笔 1000 元   投资东谈主同日或异日屡次申购A类基金份额，须按每次申购所对应的费率档次分 别计费。当需要采取比例配售方式对有用申购金额进行部分证据时，投资东谈主申购费                     民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 率按照申购请求证据金额所对应的费率筹商，申购请求证据金额不受申购最低名额 的限制。  本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠步履，具体费率优惠决议以销 售机构的安排为准，请眷刊出售机构公告或磋议销售机构。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额捏有时候的加多而递减，具 体见下表：  本基金A类基金份额的赎回费率如下：      捏有基金时候 T          赎回费率         赎回费归入基金财产的比例         T＜7 天           1.50%              100%        T≥180 天          0.00%                -  本基金C类基金份额的赎回费率如下：      捏有基金时候 T          赎回费率         赎回费归入基金财产的比例         T＜7 天           1.50%              100%        T≥30 天           0.00%                -  投资东谈主通过日常申购所得基金份额，捏有期限自登记机构证据登记之日起筹商。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的磋议规则在规则媒介上公 告。 以确保基金估值的公道性。具体处理原则与操作范例奉命磋议法律法例以及监管部 门、自律功令的规则。 东谈主利益无骨子性不利影响的情形下根据市集情况开展基金促销步履。在基金促销活 动期间，按磋议监管部门要求履行必要手续后，基金管制东谈主不错妥贴调低基金申购 费率、赎回费率。                    民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   七、申购份额与赎回金额的筹商及处理方式   本基金A类基金份额和C类基金份额分别成就代码，分别筹商和公告各类基金 份额净值和各类基金份额累计净值。申购、赎回价钱以请求当日收市后筹商的各类 基金份额净值为基准进行筹商。本基金各类基金份额净值的筹商，均保留到一丝点 后4位，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的 各类基金份额净值在今日收市后筹商，并在T+1日内公告。遇迥殊情况，经履行适 当法式，不错妥贴延伸筹商或公告。   （1）若投资者遴荐申购A类基金份额，则申购份额的筹商公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   （2）若投资者遴荐申购C类基金份额，则申购份额的筹商公式为：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值   例：假设某非待业金投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，适用的申 购费率为1.50%，T日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可 得到的A类基金份额为：   申购用度＝（100，000×1.50%）÷（1＋1.50%）=1，477.83（元）   净申购金额=100，000－1，477.83=98，522.17（元）   申购份额＝98，522.17÷2.0000＝49，261.09（份）   即非待业金投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类 基金份额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，261.09份A类基金份额。   例：假设某投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，适用的申购费率为                     民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 类基金份额份额为：   申购份额＝100，000.00÷2.0000＝50，000.00（份）   即：投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份 额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到50，000.00份C类基金份额。   （3）上述筹商结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）筹商公式   若投资者赎回基金份额（A类或C类），则赎回金额的筹商公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份A类基金份额，捏有时候为5天，适用的 赎回费率为1.50%，假设T日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其赢得的赎 回金额筹商如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×1.50%=300.00（元）   赎回金额=20，000.00－300.00=19，700.00（元）   即：投资者赎回本基金A类基金份额10，000份，捏有时候为5天，假设赎回当日 A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19，700.00元。   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份基金C类基金份额，捏有时候为40天，适 用的赎回费率为0，假设T日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其赢得的赎 回金额筹商如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0=0.00（元）   赎回金额=20，000.00-0.00=20，000.00（元）   即：投资者赎回本基金C类基金份额10，000份，捏有时候为40天，假设赎回当 日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20，000.00元。               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   （2）上述筹商结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购请求： 资东谈主的申购请求。 金资产净值。 可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。 致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 额的比例达到或者卓越50%，或者变相隐私50%集合度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且采取估值工夫仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金管制东谈主应当暂停接受申购请求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购请求时，基金管制东谈主应当根据磋议规则在规则媒介上刊登暂停 申购公告。当发生上述第7、8项情形时，基金管制东谈主不错采取比例证据等方式对该 投资东谈主的申购请求进行限制，基金管制东谈主也有权拒却该等全部或者部分申购请求。 如果投资东谈主的申购请求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况摒除时，基金管制东谈主应实时复原申购业务的办理。                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款项。 金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额捏有东谈主的赎回请求。 且采取估值工夫仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金管制东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回请求，基金管制东谈主应足额支付；如 暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分拨给赎 回请求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关要求处理。基金份额捏有东谈主在请求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分予 以排除。在暂停赎回的情况摒除时，基金管制东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   十、大批赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金转 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调度中转入请求份额总额后 的余额)卓越前一洞开日的基金总份额的10%，即合计是发生了大批赎回。   当基金出现大批赎回时，基金管制东谈主不错根据基金其时的资产组合情景决定全 额赎回或部分缓期赎回。               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   （1）全额赎回：当基金管制东谈主合计有材干支付投资东谈主的全部赎回请求时，按 正常赎回法式施行。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东谈主合计支付投资东谈主的赎回请求有勤勉或合计 因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额10%的前提下，可对 其余赎回请求缓期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回 请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎 回请求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的，将自动转入下一个洞开 日不时赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求 将被排除。缓期的赎回请求与下一洞开日赎回请求一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础筹商赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如 投资东谈主在提交赎回请求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）若基金发生大批赎回，且单个基金份额捏有东谈主请求赎回的基金份额卓越 上一洞开日基金总份额10%以上，基金管制东谈主不错先行对该单个基金份额捏有东谈主超 出10%的赎回请求实施缓期办理。对于该单个基金份额捏有东谈主10%比例以内（含 于上述因缓期办理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错遴荐缓期赎回或 取消赎回。遴荐缓期赎回的，将自动转入下一个洞开日不时赎回，直到全部赎回为 止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被排除；如投资东谈主在提交赎 回请求时未作明确遴荐，则未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。基金管制东谈主在履行妥贴法式后，有权根据其时市集环境 治愈前述比例及处理功令，并在规则媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气2个洞开日以上(含本数)发生大批赎回，如基金管制东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；仍是接受的赎回请求不错减速支付赎回款 项，但不得卓越20个管事日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述大批赎回并缓期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 诠释书规则的其他方式在3个来去日内文书基金份额捏有东谈主，诠释磋议处理方法， 并在两日内在规则媒介上刊登公告。                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   十一、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行洞开申购或赎回公告，并公布最近1个洞开日的各类基金份额净值。 的加屡次数，但基金管制东谈主须依照《信息败露办法》，最迟于再行洞开日在规则媒 介上刊登再行洞开申购或赎回的公告，或根据现实情况在暂停公告中明确再行洞开 申购或赎回的时候，届时可不再另行发布再行洞开的公告。   十二、基金调度   基金管制东谈主不错根据磋议法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金 管制东谈主管制的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，磋议规 则由基金管制东谈主届时根据磋议法律法例及基金合同的规则制定并公告，并提前见知 基金托管东谈主与磋议机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额捏有东谈主通过 中国证监会认同的来去场合或者来去方式进行份额转让的请求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额捏有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十四、基金的非来去过户   基金的非来去过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制施行等情形而 产生的非来去过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非来去过户。岂论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额捏有东谈主去世，其捏有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体； 司法强制施行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强 制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来去过户必须提供基金登记机构要 求提供的磋议贵府，对于合适条件的非来去过户请求按基金登记机构的规则办理， 并按基金登记机构规则的圭臬收费。               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)  十五、基金的转托管  基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规则的圭臬收取转托管费。  十六、如期定额投资磋议  基金管制东谈主不错为投资东谈把持理如期定额投资磋议，具体功令由基金管制东谈主另行 规则。投资东谈主在办理如期定额投资磋议时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东谈主在磋议公告或更新的招募诠释书中所规则的如期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募诠释书“侧袋机制” 部分的规则或磋议公告。                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)                第九部分 基金的投资   一、投资办法   在严格足下风险的前提下，通过精选以企业中枢筹备理念为驱能源，追求质地 型发展的优质企业，谋求基金资产的稳健升值，力图为投资者创造高于事迹相比基 准的投资禀报。   二、投资界限   本基金的投资界限为具有细腻流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股 票(包括中小板、创业板过甚他照章刊行上市的股票)、存托凭证、内地与香港股票 市集来去互联互通机制允许买卖的规则界限内的香港联合来去所上市的股票(以下 简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司 债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支捏机构债、政府 支捏债券、地方政府债、可调度债券、可交换债券、分离来去可调度债券过甚他经 中国证监会允许投资的债券等)、资产支捏证券、同行存单、债券回购、银行入款 (包括公约入款、如期入款、文书入款过甚他银行入款)、货币市集器用、股指期货、 国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须合适中国 证监会磋议规则)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资界限。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例60%-95%，（其中 投资于港股通标的股票的比例不高于股票资产的50%），其中投资于内核驱动型公 司磋议证券的资产比例不低于非现金基金资产的80%。本基金每个来去日日终在扣 除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的来去保证金后，保捏不低于基金资产净值 保证金和应收申购款等。如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管制东谈主在履行妥贴法式后，不错治愈上述投资品种的投资比例。本基金参与股 指期货和国债期货来去，应合适法律法例规则和基金合同约定的投资限制并恪守相 关期货等来去所的业务功令。   三、投资策略                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   本基金主要对国表里宏不雅经济环境、货币财政政策形势、证券市集走势等进行 笼统分析，采取定量和定性相结合的研究方法，确定本基金在股票、债券等各类资 产的投资比例。   本基金充分阐明基金管制东谈主的研究上风，通过对宏不雅经济、政策走向、市集利 率以及行业发展等进行全面、潜入、系统、科学的研究，精选盈利省略可捏续增长 的行业，定性分析和定量分析相结合，严格足下组合风险和回撤。具体来说，本基 金股票投资采取“从下到上”的个股精选策略，精选以企业中枢筹备理念为驱能源， 追求质地型发展的优质企业，谋求基金资产的稳健升值。   （1）“内核驱动”型公司的界定   本基金股票投资要点眷注以企业中枢筹备理念为驱能源，追求质地型发展的优 质企业。本基金主要采取定性的方法对企业中枢筹备理念进行笼统评估，采取定性 加定量的方法彩选优质个股。对内核驱动型公司证券的投资具体分以下两个维度进 行定性筛选： 筹备理念，在追求筹备得胜过程中是否坚捏其所真贵的中枢筹备理念，企业的内在 中枢筹备理念是否以东谈主的需求为根柢，捏续为客户提供服务、创造价值，并对推动、 职工等利益磋议者作念出孝敬。 业模式能否为耗尽者或客户提供越来越好的产物和服务，能否把为客户创造的价值 有用的调度为企业利润和为推动创造的价值，以此形成立体的评估模子。寻找着眼 于长人命周期、具备端到端的产业链影响力、订价材干、以研发为导向提供各类化 产物服务的优秀投资标的。   （2）“内核驱动”型公司股票的遴荐   本基金将通过对上市公司的潜入调研和要点分析研究，采取定性加定量的方法 彩选以中枢筹备理念为驱能源，具备可捏续性的买卖模式，其分娩和筹备省略创造 利润的优质个股。主要筛选角度包括：   本基金主要遴荐公司营运质地较高的公司，这类公司筹备模式具有可捏续性，                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 公司业务发展地方在工夫上或买卖模式上具有竞争上风。公司主营业务能产生踏实 或可预期现金流，况且省略产生可捏续和较高的投资成本禀报，同期主营业务所在 行业具有填塞的成漫空间以便于再投资。这类公司即使在外部环境勤勉的情况下， 也省略通过自身产生的现金流进行再投资，获取较高投资禀报，持久保捏较高的内 生有机增长。   定量目的分析：本基金将借助企业净资产收益率（ROE）、总资产收益率 （ROA）、销售毛利率、销售净利率、资产欠债率、流动比率等目的来谈判公司的 营运质地。   本基金主要遴荐具有可捏续的盈利和成长趋势的上市公司，相等是在经济结构 转型、产业结构升级的大布景下，遴荐合适改日经济和行业发展地方的公司。   定量目的分析：具体覆按目的包括主营业务收入增长率、利润增长率、毛利率、 净资产收益率等目的。   本基金精选估值具有劝诱力或有擢起飞间的公司。估值水平主若是和同行业或 市集进行横向相比，或者和上市公司自身历史估值进行相比，具有劝诱力。   定量分析：估值可能运用的目的包括市盈率（PE）、市净率（PB）、市现率 （PCF）、目田现金流比价钱（FCF/P）、市销率（PS）、市盈率比成长（PEG）、股 息率等。   （3）港股通标的股票投资策略   本基金可通过内地与香港股票市集来去互联互通机制投资于香港股票市集， 不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。遴荐基本面健康、 事迹进取弹性较大、具有估值上风的港股纳入本基金的股票投资组合。   （4）存托凭证投资策略   本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济情景、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证 进行投资。   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券遴荐策略。                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略采取从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断改日的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中笼统 运用久期管制、收益率弧线形变瞻望等组合管制技能进行债券日常管制。  本基金通过宏不雅经济及政策形势分析，对改日利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，确定债券组合久期以及不错治愈的界限。  收益率弧线容貌的变化将顺利影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据 宏不雅面、货币政策面等笼统因素，对收益率弧线变化进行瞻望，在保证债券流动性 的前提下，当令采取枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券遴荐策略  在个券遴荐上，本基金要点谈判个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对改日利率走势的判断，笼统运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可调度债券等内嵌期权的债券，还 将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略。  本基金将要点眷注具有以下一项或者多项特征的债券： 其他磋议估值模子进行估值后，市集来去价钱被低估的债券； 下行保护的可转债。  本基金可投资于可转债债券、可交换公司债券，该类债券赋予债券投资者某种 期权，比平常债券投资愈加天真。本基金将笼统研究此类含权债券的债券价值和权 益价值，债券价值方面笼统谈判票面利率、久期、信用天资、刊行主体财务情景及 公司治理等因素；权益价值方面仔细开展对含权债券所对应个股的价值分析，包括 估值水平、盈利材干及改日盈利预期等。               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)  （1）可调度债券投资策略  本基金将利用可调度债券订价模子进行估值分析，要点结合公司投资价值、可 调度债券要求、可转债的调度价值溢价水平、债券价值溢价水平遴荐债性股性相对 平衡的转债品种，赢得一定逾额禀报。  （2）可交换公司债券投资策略  可交换债券与可调度债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新 发 的股票，而是刊行东谈主捏有的其他上市公司的股票。本基金将通过对办法公司股票的 投资价值分析和可交换债券的纯债部分价值分析笼统开展投资决策。  本基金将根据风险管制的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有遴荐地投资于股指期货。套期保值将主要采取流动性好、来去活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券市集和期货市集运行趋 势的研究，并结合资指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管制东谈主将充 分谈判股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种遴荐，严慎进 行投资，以裁减投资组合的举座风险。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管制原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、来去活跃的期货合约，通过对债券来去市集和期货市集运行趋势的研 究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管制东谈主将充分谈判国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲迥殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到裁减投资组合 的举座风险的目的。  在有用足下风险的前提下，本基金对资产支捏证券从以下方面笼统订价，遴荐 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。  四、投资限制                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   基金的投资组合应奉命以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的60%-95%，其中投资于港股通标的股票不 卓越股票资产的50%，投资于内核驱动型公司磋议证券的资产比例不低于非现金基 金资产的80%；   （2）本基金每个来去日日终在扣除股指期货和国债期货合约所需缴纳的来去 保证金后，捏有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值（销亡家公司在内地和香港同 时上市的A+H股共计筹商）不卓越基金资产净值的10％；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金捏有一家公司刊行的证券（销亡家公司在 内地和香港同期上市的A+H股共计筹商），不卓越该证券的10％，皆备按照磋议指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求规则的比例限制；   （5）本基金管制东谈主管制的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期 的如期洞开基金)捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓越该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得卓越该上市公司可流通股票的30%；皆备按照磋议指数的组成比例进行 证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的迥殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于销亡原始权益东谈主的各类资产支捏证券的比例，不得卓越基 金资产净值的10％；   （7）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得卓越基金资产净值的20％；   （8）本基金捏有的销亡(指销亡信用级别)资产支捏证券的比例，不得卓越该 资产支捏证券界限的10％；   （9）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于销亡原始权益东谈主的各类资产支捏证 券，不得卓越其各类资产支捏证券共计界限的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支捏证券。基 金捏有资产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资圭臬，应在评级报 揭发布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   （12）本基金进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的最持久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （13）本基金的资产总值不得卓越基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金管制东谈主之外的 因素致使本基金不合适该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资界限保捏 一致；   （16）本基金参与股指期货来去，需恪守下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得卓越上一来去日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得卓越基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支捏证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 算）应当合适基金合同对于股票投资比例的磋议约定；   （17）本基金参与国债期货来去的，应当恪守下列要求： 产净值的15%； 券总市值的30%；               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 卖出洋债期货合约价值，共计（轧差筹商）应当合适基金合同对于债券投资比例的 磋议约定； 上一来去日基金资产净值的30%；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票施行；   （19）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金界限变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不合适上述规则投资 比例的，基金管制东谈主应当在10个来去日内进行治愈，但中国证监会规则的迥殊情形 除外。法律法例另有规则的，从其规则。   基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的磋议约定。在上述期间内，本基金的投资界限、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起始始。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资滋扰等作出强制性治愈的，本基金 应当按照法律法例或监管部门的规则施行；如法律法例或监管部门修改或治愈上述 投资限制、投资滋扰性规则，且该等治愈或修改属于非强制性的，基金管制东谈主有权 在履行妥贴法式后按照法律法例或监管部门治愈或修改后的规则施行，并应向投资 者履行信息败露义务。   为真贵基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、主管证券来去价钱过甚他不高洁的证券来去步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则滋扰的其他步履。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、现实控 制东谈主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 事其他紧要关联来去的，应当合适基金的投资办法和投资策略，奉命基金份额捏有 东谈主利益优先的原则，贯注利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 公道合理价钱施行。磋议来去必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予 败露。紧要关联来去应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董 事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述滋扰或限制性规则，如适用于本基 金，基金管制东谈主在履行妥贴法式后，则本基金投资不再受磋议限制或以变更后的规 定为准。   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中证800指数收益率*60%+中债笼统指数收益率 *20%+恒生笼统指数收益率（经汇率估值治愈）*20%   中证800指数是由中证指数有限公司编制，其成份股是由中证500和沪深300成 份股悉数组成，不错笼统响应沪深证券市集内大中小市值公司的举座情景，具有良 好的市集代表性和市集影响力。   中债笼统指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，具有较强的泰斗性和市 场影响力。根据本基金的投资界限和投资比例，选用上述事迹相比基准省略客不雅、 合理地响应本基金的风险收益特征。   恒生笼统指数是由恒生指数服务有限公司编制，涵盖香港联合来去所主板上市 股份总市值约95%，是响应香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。   如果今后法律法例发生变化，或者指数编制单元住手筹商编制上述指数或鼎新 指数称呼、或者有更泰斗的、更能为市集浩繁接受的事迹相比基准推出，经与基金 托管东谈主协商一致，本基金不错在履行妥贴法式后变更事迹相比基准并实时公告。   六、风险收益特征   本基金是混杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市 场基金、但低于股票型基金。本基金还可投资港股通标的股票，需承担港股通机制 下因投资环境、投资标的、市集轨制以及来去功令等互异带来的专有风险。   七、基金管制东谈主代表基金哄骗推动或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额捏有东谈主的利益；                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所 成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募诠释书“侧袋机制”部分的规则。   九、基金投资组合禀报   基金管制东谈主的董事会及董事保证本禀报所载贵府不存在虚假记录、误导性阐发 或紧要遗漏，并对其内容的真确性、准确性和齐全性承担个别及连带使命。   基金托管东谈主根据本基金合同规则复核了本投资组合禀报内容，保证复核内容不 存在虚假记录、误导性阐发或者紧要遗漏。   基金管制东谈主承诺以老诚信用、勤勉尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。   基金的过往事迹并不代表其改日推崇。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募诠释书。   本投资组合禀报放胆时候为2024年3月31日，本禀报中所列财务数据未经审计。                                             占基金总资产的比   序号           容貌           金额（元）                                               例（%）        其中：股票                 276，839，440.84        86.65        其中：债券                              -            -        资产支捏证券                             -            -                   民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)         其中：买断式回购的买入返                                                 -        -         售金融资产   注：本基金本禀报期末通过港股通来去机制投资的港股市值为东谈主民币                                              占基金资产净值比例   代码       行业类别         公允价值（元）                                                 （%）    A    农、林、牧、渔业               24，808，901.12         7.84    B    采矿业                    31，240，201.00          9.87    C    制造业                   138，238，365.92         43.67         电力、热力、燃气及    D                           17，829，984.92          5.63         水分娩和供应业    E    建筑业                                -             -    F    批发和零卖业                     42，689.22          0.01         交通输送、仓储和邮    G                           20，833，995.45          6.58         政业    H    住宿和餐饮业                             -             -         信息传输、软件和信    I                             210，207.19           0.07         息工夫服务业    J    金融业                                -             -    K    房地产业                               -             -    L    租借和商务服务业                    3，097.60          0.00         科学研究和工夫服务    M                               37，855.21          0.01         业         水利、环境和寰球设    N                               29，399.00          0.01         施管制业         住户服务、修理和其    O                                       -             -         他服务业    P    种植                                 -             -    Q    卫生和社会管事                 6，254，662.32          1.98                     民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)      R   文化、体育和文娱业                     1，594.50             0.00      S   笼统                                     -              -         共计           239，530，953.45                        75.67      行业类别           公允价值（东谈主民币）                   占基金资产净值比例（%） 原材料                                         -                  - 非日常活命耗尽品                                    -                  - 日常耗尽品                                       -                  - 能源                              18，857，736.97               5.96 金融                                          -                  - 医疗保健                                        -                  - 工业                               9，543，052.41               3.01 信息科技                                        -                  - 电信业务                                        -                  - 公用行状                             8，907，698.01               2.81 房地产                                         -                  - 共计                37，308，487.39                            11.79   注：以上分类采取全球行业分类圭臬（GICS）。                                          公允价值 占基金资产净值比   序号     股票代码      股票称呼 数目（股）                                            （元）        例（%）                    中国海洋石                       油   注：本基金本禀报期末未捏有债券。                  民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)     注：本基金本禀报期末未捏有债券。 投资明细     注：本基金本禀报期末未捏有资产支捏证券。 细     注：本基金本禀报期末未捏有贵金属。     注：本基金本禀报期末未捏有权证。     注：本基金本禀报期末未捏有股指期货。     本基金将根据风险管制的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有遴荐地投资于股指期货。套期保值将主要采取流动性好、来去活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券市集和期货市集运行趋 势的研究，并结合资指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管制东谈主将充 分谈判股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种遴荐，严慎进 行投资，以裁减投资组合的举座风险。     本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管制原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、来去活跃的期货合约，通过对债券来去市集和期货市集运行趋势的研 究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管制东谈主将充分谈判国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲迥殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到裁减投资组合 的举座风险的目的。                  民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)  注：本基金本禀报期末未捏有国债期货。  本基金本禀报期未捏有国债期货。 或在禀报编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案调查，或在 禀报编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规则的备选股票库。   序号        称呼                   金额（元）  注：本基金本禀报期末未捏有处于转股期的可调度债券。  注：本基金本禀报期末前十名股票中不存在流通受限情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。                           民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)                           第十部分 基金的事迹    基金管制东谈主依照恪称职守、老诚信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日推崇。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募诠释书。    A类基金份额净值增长率过甚与同期事迹相比基准收益率的相比                       净值增长 事迹相比 事迹相比基                  净值增长       阶段              率圭臬差 基准收益 准收益率标               ①－③       ②－④                   率①                         ②   率③   准差④ 月 7 日至 2021 年 -2.53%      0.64%   -3.50%   0.75%   0.97%     -0.11% 月 1 日至 2024 年 3 5.74%     1.09%   0.67%    0.95%   5.07%     0.14% 月 31 日） 自基金合同收效起 于今（2021 年 5 月                 -34.92%   1.01%   -23.80% 0.88%    -11.12%   0.13%    C类基金份额净值增长率过甚与同期事迹相比基准收益率的相比                       净值增长 事迹相比 事迹相比基                  净值增长       阶段              率圭臬差 基准收益 准收益率标               ①－③       ②－④                   率①                         ②   率③   准差④ 月 7 日至 2021 年 -2.78%      0.64%   -3.50%   0.75%   0.72%     -0.11% 月 1 日至 2024 年 3 5.62%   1.09% 0.67%   0.95% 4.95%   0.14% 月 31 日） 自基金合同收效起 于今（2021 年 5 月                 -35.68% 1.01% -23.80% 0.88% -11.88% 0.13%     注：事迹相比基准=中证800指数收益率*60%+中债笼统指数收益率*20%+恒生 笼统指数收益率（经汇率估值治愈）*20%。              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据磋议法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤苦。  四、基金财产的撑捏和刑事使命  本基金财产孤苦于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主撑捏。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的规则刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。  基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章排除或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制施行。                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)            第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金磋议的证券来去场合的来去日以及国度法律法例规则 需要对外败露基金净值的非来去日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、股指期货合约、国债期货合约、资产支捏证券、 债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东谈主在确定磋议金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业管帐 准则》、监管部门磋议规则。   （一）对存在活跃市集且省略获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加治愈地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来去日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采取最近来去日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近 来去日的报价不可真确响应公允价值的，应付报价进行治愈，确定公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值工夫中谈判不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产捏有者的，那么在估值工夫中不应将该限制手脚特征 谈判。此外，基金管制东谈主不应试虑因其大批捏有磋议资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用况且有填塞可 利用数据和其他信息支捏的估值工夫确定公允价值。采取估值工夫确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得磋议资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值治愈对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应付估值进 行治愈并确定公允价值。   四、估值方法   （1）证券来去所上市的有价证券的估值             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 价（收盘价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生紧要变化或 证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来去日的市价（收盘价） 估值；如最近来去日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的紧要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及紧要变化因素，治愈最近来去市 价，确定公允价钱； 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值； 收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得来去的，且最近交 易日后经济环境未发生紧要变化，按最近来去日收盘价减去可调度债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近来去日后经济环境发生了紧要变化 的，可参考类似投资品种的现行市价及紧要变化因素，治愈最近来去市价，确定公 允价钱； 的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值； 易所市集挂牌转让的资产支捏证券，采取估值工夫确定公允价值，如基金管制东谈主认 为成本省略近似体现公允价值，基金管制东谈主应捏续评估上述作念法的妥贴性，并在情 况发生编削时作念出妥贴治愈。  （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无来去的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 次公开拓行股票时公司推动公开拓售股份、通过巨额来去取得的带限售期的股票等，                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 不包括停牌、新刊行未上市、回购来去中的质押券等流通受限股票， 按监管机构 或行业协会磋议规则确定公允价值； 下，应以活跃市集上未经治愈的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集报价未 能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行治愈以证据估值日的公允价值； 对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下，应采取估值工夫确定其公允价值。  （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着互异，未上市期间市集利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。  （4）本基金投资的期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近来去日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近来去日结算价估值。  （5）销亡证券同期在两个或两个以上市集来去的，按证券所处的市集分别估 值。  （6）因捏有股票而享有的配股权，采取估值工夫确定公允价值，在估值工夫 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （7）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采用的第三方 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。  （8）在基金估值日，港股通投资捏有外币证券资产估值触及到港币对东谈主民币 汇率的，可参考当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价，或其他 不错响应公允价值的汇率进行估值。  （9）对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例规则应缴纳的各项 税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规则治愈或其他原因导致 基金现实交征税金与估算的应交税金有互异的，基金将在磋议税金治愈日或现实支 付日进行相应的估值治愈。  （10）如有充足情理合计按上述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的，基               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （11）当发生大额申购或赎回情形时，基金管制东谈主不错采取舞动订价机制，以 确保基金估值的公道性。   （12）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来去的股票施行。   （13）存在磋议法律法例以及监管部门有磋议范例且适用于本基金的，从其规 定。如有新增事项，按国度最新规则估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、法式 及磋议法律法例的规则或者未能充分真贵基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书对方， 共同查明原因，两边协商搞定。   根据磋议法律法例，基金资产净值筹商和基金管帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金管帐使命方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金磋议的管帐问 题，如经磋议各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一请安见的，基金管制东谈主 向基金托管东谈主出具加盖公章的书面说光泽，按照基金管制东谈主对基金净值信息的筹商 结果对外给予公布。由此给基金份额捏有东谈主和基金形成的损失以及因该来去日基金 资产净值筹商顺延流弊而引起的损失，现货投资由基金管制东谈主负责赔付。   五、估值法式 该类基金份额的余额数目筹商，精准到 0.0001元，一丝点后第五位四舍五入。基金 管制东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急治愈机制。国度另有规则的，从其 规则。   基金管制东谈主于每个估值日筹商基金资产净值及各类基金份额净值，并按规则公 告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按 规则对外公布。   六、估值流弊的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采取必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后4位以内(含第4位)发生估值筹商流弊时，                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 视为基金份额净值流弊。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪戾形成估值流弊，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪戾的责 任东谈主应当对由于该估值流弊碰到损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值流弊 处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值流弊的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 筹商差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值流弊已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值流弊使命方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值流弊发生的用度由估值流弊使命方承担；由 于估值流弊使命方未实时更正已产生的估值流弊，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误使命方对顺利损失承担补偿使命；若估值流弊使命方仍是积极协调，况且有协助 义务确当事东谈主有填塞的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值 流弊使命方应付更正的情况向磋议当事东谈主进行证据，确保估值流弊已得到更正。   （2）估值流弊的使命方对磋议当事东谈主的顺利损失负责，分歧障碍损失负责， 况且仅对估值流弊的磋议顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值流弊而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值流弊使命方仍应付估值流弊负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值流弊使命方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的界限内对赢得不妥得利确当事东谈主享有要 求托福不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当事东谈主仍是将此部分不妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其仍是赢得的补偿额加上仍是赢得的不妥得利返还的总和 卓越其现实损失的差额部分支付给估值流弊使命方。   （4）估值流弊治愈采取尽量复原至假设未发生估值流弊的正确情形的方式。   估值流弊被发现后，磋议确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值流弊发生的原因，列明悉数确当事东谈主，并根据估值流弊发生的               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 原因确定估值流弊的使命方。   （2）根据估值流弊处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值流弊形成的损失进 行评估。   （3）根据估值流弊处理原则或当事东谈主协商的方法由估值流弊的使命方进行更 正和补偿损失。   （4）根据估值流弊处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值流弊的更正向磋议当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值筹商出现流弊时，基金管制东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施夺目损失进一步扩大。   （2）流弊偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托 管东谈主，并报中国证监会备案；流弊偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管制 东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行业 另有通行作念法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的 原则进行协商。   七、暂停估值的情形 业时； 证据后，基金管制东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证据   基金资产净值和各类基金份额净值由基金管制东谈主负责筹商，基金托管东谈主负责进 行复核。基金管制东谈主应于每个估值日来去扫尾后筹商当日的基金资产净值和各类基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹商结果复核证据后发送给基 金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金净值按规则给予公布。   九、迥殊情况的处理             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 不手脚基金资产估值流弊处理。 的数据流弊等，基金管制东谈主和基金托管东谈主诚然仍是采取必要、妥贴、合理的措施进 行查验，然则未能发现该流弊而形成的基金资产估值流弊，基金管制东谈主、基金托管 东谈主免除补偿使命。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应积极采取必要的措施摒除或放松由 此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。                   民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)              第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式  本基金的管制费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管制费的筹商方 法如下：  H＝E×1.20%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管制费  E为前一日的基金资产净值  基金管制费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月月初5个管事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付 日历顺延。用度自动扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋议 基金托管东谈主协商搞定。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的筹商 方法如下：                    民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月月初5个管事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付 日历顺延。用度自动扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋议 基金托管东谈主协商搞定。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门用 于本基金C类基金份额的销售与基金份额捏有东谈主服务。   在时常情况下，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.40%年费 率计提。筹商方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一 致的财务数据，自动在次月月初5个管事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋议基金托管东谈主协商 搞定。   上述“一、基金用度的种类”中第4-11项用度，根据磋议法例及相应公约规则， 按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的容貌   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋议的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，磋议用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费， 详见招募诠释书“侧袋机制”部分的规则。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例施行。 基金财产投资的磋议税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度磋议税收征收的规则代扣代缴。   鉴于基金管制东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资禀报和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金管制东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户顺利缴 付，或划付至基金管制东谈主账户并由基金管制东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)            第十四部分 基金的收益与分拨  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除磋议 用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指放胆收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》收效不悦3个月可不进行收益 分拨； 红利或将现金红利自动转为销亡类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本 基金默许的收益分拨方式是现金分成； 一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；  在不违犯法律法例且对基金份额捏有东谈主利益无骨子不利影响的前提下，基金管 理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可对基金收益分拨原则进行治愈，不需召开基金份 额捏有东谈主大会。  本基金每次收益分拨比例详见届时基金管制东谈主发布的公告。  四、收益分拨决议  基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。  五、收益分拨决议果真定、公告与实施  本基金收益分拨决议由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分拨中发生的用度             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额捏有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务功令》施行。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募诠释书“侧袋机 制”部分的规则。               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)            第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个管帐年度败露； 计核算，按照磋议规则编制基金管帐报表； 以书面方式证据。   二、基金的年度审计 和国证券法》规则的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在规则媒介公告。               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)           第十六部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险管制规则》、《基金合同》过甚他磋议规则。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大 会的基金份额捏有东谈主等法律法例和中国证监会规则的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的规则败露基金信息，并保证所败露信息的真确性、准确性、齐全 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规则时候内，将应予败露的基金信息 通过合适中国证监会规则条件的寰宇性报刊（以下简称“规则报刊”）和《信息败露 办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介败露，并保证基金投资者 省略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开败露的信息贵府。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开败露的信息应采取汉文文本。同期采取外文文本的，基金信息 败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。   本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除相等诠释外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募诠释书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物贵府概要 份额捏有东谈主大会召开的功令及具体法式，诠释基金产物的性情等触及基金投资者重                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性情、风险揭示、信息败露及 基金份额捏有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募诠释书的信息发生重 大变更的，基金管制东谈主应当在三个管事日内，更新基金招募诠释书并登载在规则网 站上；基金招募诠释书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金 阻隔运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募诠释书。 监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金产物贵府概要的信息发生紧要变更的， 基金管制东谈主应当在三个管事日内，更新基金产物贵府概要，并登载在规则网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产物贵府概要其他信息发生变更的，基金管制东谈主 至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管制东谈主不再更新基金产物贵府概要。 日前，将基金份额发售公告、基金招募诠释书教导性公告和基金合同教导性公告登 载在规则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募诠释书、基金产物贵府概要、 《基金合同》和基金托管公约登载在规则网站上，并将基金产物贵府概要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管公约登载 在规则网站上。  （二）基金份额发售公告  基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募诠释书确当日登载于规则媒介上。  （三）《基金合同》收效公告  基金管制东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在规则媒介上登载《基金合 同》收效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》收效后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当 至少每周在规则网站败露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)  在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个洞开日的 次日，通过规则网站、基金销售机构网站或营业网点败露洞开日的各类基金份额净 值和基金份额累计净值。  基金管制东谈主应在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站败露半年度 和年度终末一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息败露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的筹商方式及磋议申购、赎回费率，并保证投资者省略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  （六）基金如期禀报，包括基金年度禀报、基金中期禀报和基金季度禀报  基金管制东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度 禀报登载在规则网站上，并将年度禀报教导性公告登载在规则报刊上。基金年度报 告中的财务管帐禀报应当经合适《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审 计。  基金管制东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中 期禀报登载在规则网站上，并将中期禀报教导性公告登载在规则报刊上。  基金管制东谈主应当在季度扫尾之日起15个管事日内，编制完成基金季度禀报，将 季度禀报登载在规则网站上，并将季度禀报教导性公告登载在规则报刊上。  《基金合同》收效不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度禀报、中期 禀报或者年度禀报。  如禀报期内出现单一投资者捏有基金份额达到或卓越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在如期禀报“影响投资者决策的其 他枢纽信息”项下败露该投资者的类别、禀报期末捏有份额及占比、禀报期内捏有 份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的迥殊情形除外。  基金管制东谈主应当在基金年度禀报和中期禀报中败露基金组合资产情况过甚流动 性风险分析等。  （七）临时禀报  本基金发生紧要事件，磋议信息败露义务东谈主应当在2日内编制临时禀报书，并 登载在规则报刊和规则网站上。              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动卓越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 磋议行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际足下东谈主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去事项，但中国证监会另有规则的除外； 式和费率发生变更；              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 产生紧要影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   （八）清晰公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集高尚传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额捏 有东谈主权益的，磋议信息败露义务东谈主细察后应当立即对该音信进行公开清晰。   （九）基金份额捏有东谈主大会决议   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）基金投资股指期货的信息败露   基金管制东谈主应在季度禀报、中期禀报、年度禀报等如期禀报和招募诠释书（更 新）等文献中败露股指期货来去情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险 目的等，并充分揭示股指期货来去对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资 政策和投资办法等。   （十一）基金投资国债期货的信息败露   基金管制东谈主应在季度禀报、中期禀报、年度禀报等如期禀报和招募诠释书更新 等文献中败露国债期货来去情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险目的 等，并充分揭示国债期货来去对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策 和投资办法等。   （十二）基金投资资产支捏证券的信息败露   基金管制东谈主应在基金年度禀报及中期禀报中败露其捏有的资产支捏证券总额、 资产支捏证券市值占基金净资产的比例和禀报期内悉数的资产支捏证券明细。基金 管制东谈主应在基金季度禀报中败露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占 基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支捏 证券明细。                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   （十三）基金投资港股通标的股票的信息败露   基金管制东谈主应在基金年度禀报、基金中期禀报和基金季度禀报等如期禀报和招 募诠释书（更新）等文献中败露本基金参与港股通来去的磋议情况。   （十四）计帐禀报   基金合同阻隔的，基金管制东谈主应当照章组织计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐禀报。计帐禀报应当经合适《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所 审计，并由讼师事务所出具法律成见书。计帐小组应当将计帐禀报登载在规则网站 上，并将计帐禀报教导性公告登载在规则报刊上。   （十五）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，磋议信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募诠释书的规则进行信息败露，详见招募诠释书“侧袋机制”部分的规则。   （十六）中国证监会规则的其他信息。   六、信息败露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管制轨制，指定专门部门及高 级管制东谈主员负责管制信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当合适中国证监会磋议基金信息披 露内容与容貌准则等法例规则。   基金托管东谈主应当按照磋议法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定， 对基金管制东谈主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期禀报、更新的招募诠释书、基金产物贵府概要、基金计帐禀报等公开败露 的磋议基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子证据。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在规则报刊中遴荐一家报刊败露本基金的信息。 基金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证磋议报送信息的真确、准确、齐全、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在规则媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他寰球媒介败露信息，然则其他寰球媒介不得早于规则媒介败露信息，况且在不 同媒介上败露销亡信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计禀报、法律成见书的专科 机构，应当制作管事底稿，并将磋议档案至少保存到《基金合同》阻隔后10年。             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)  七、信息败露文献的存放与查阅  照章必须败露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照磋议法律法例 规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或延伸败露基金信息的情形  当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸败露基金信息：               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所 成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个管事日内遴聘 侧袋机制启用日发表成见且合适《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进 行审计并败露专项审计成见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证据相应侧袋账户基金份额捏有东谈主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的赎回 请求并支付赎回款项。 同期，基金管制东谈主按照基金合同和招募诠释书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募诠释书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户 份额。大批赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回请求卓越前一洞开日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募诠释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主筹商各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需谈判主袋账户资产。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来去日内完成对主袋账户投资组 合的治愈，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管制东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估值             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应合适《企业管帐准则》的磋议要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 手脚基数计提。 方可列支，磋议用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复原来去等方式复原流动性后，基金管制东谈主应当 按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管制东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额捏有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管制东谈主在每次处置变现后均应按照磋议法律法例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并阻隔侧袋机制后，基金管制东谈主应实时遴聘合适 《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进行审计并败露专项审计成见。  七、侧袋机制的信息败露  在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金管制东谈主应实时发布临时公告。  基金管制东谈主应按照招募诠释书“基金的信息败露”部分规则的基金净值信息败露 方式和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停败露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金如期禀报中败露禀报期内侧袋账户 磋议信息，基金如期禀报中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度禀报进行审计时，应付禀报期内基金侧袋机制运行磋议的管帐核算             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 和年度禀报败露等发表审计成见。  八、本部分对于侧袋机制的磋议规则，如将来法律法例或监管功令修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行妥贴法式后， 可顺利对本部安分容进行修改和治愈，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)                第十八部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资脸色和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特质。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化顺利影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金捏仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金时势来分拨，而现金可能因为通货蔓延的影响 而使购买力下降，从而使基金的现实投资收益下降。   上市公司的筹备情景受多种因素的影响，如管制材干、行业竞争、市集出息、 工夫更新、财务情景、新产物研究开拓等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司筹备不善，其股票价钱可能下落，或者省略用于分拨的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意想的变化。诚然基金不错 通过投资各类化来分散这种非系统风险，但不可皆备幸免。   二、管制风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、管制系统成就不妥形成操作 造作或公司里面失控而可能产生的损失。管制风险包括： 查验过程中，由于决策造作可能给基金资产形成的损失。                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、本基金专有风险   杠杆风险：因股指期货采取保证金来去而存在杠杆，基金财产可能因此产生 更大的收益波动。   基差风险：在利用股指期货对冲市集系统风险时，基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动地方不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股 指期货合约延期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的特殊变动而遭 受延期风险。   股指期货延期时的流动性风险：本基金捏有的股指期货头寸需要进行延期操 作，平仓捏有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货市集流 动性欠安、来去量不实时，将会导致延期操作施行难度提高、来去成本加多，从 而可能对基金资产形成不利的影响。   期货盯市结算轨制带来的现金管制风险：股指期货采取保证金来去轨制，保 证金账户实行当日无欠债结算轨制，资金管制要求高。当市集捏续向不利地方波 动导致期货保证金不及，如果未能在规则的时候内补足保证金，按规则将被强制 平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍捏有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将账户捏有的合约进行现金交割，因此无法不时捏有到期 合约，具有到期日风险。   敌手方风险：基金管制东谈主运用基金资产投资于股指期货时，会起劲遴荐资信 状态优良、风险足下材干强的期货公司手脚经纪商，但不可阻绝在极点情况下， 所遴荐的期货公司在来去过程中存在犯罪、违章筹备行动或歇业计帐导致基金资 产碰到损失。   连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在规则的时候内补足，或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而碰到损失。                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   未平仓合约不可不时捏有风险：由于国度法律、法例、政策的变化、中金所 来去功令的修改、蹙迫措施的出台等原因，基金资产捏有的未平仓合约可能无法 不时捏有，基金资产必须承担由此导致的损失。   国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因 期货市集价钱波动使所捏有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的专有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效率，使之发生偶而损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险通常是 由市集缺少广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法快乐保证 金要求，使得所捏有的头寸濒临被强制平仓的风险。   本基金对固定收益类资产的投资中将资产支捏证券纳入到投资界限当中，可 能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支捏证券之债务东谈主出现爽约，或在来去过程 中发生交收爽约，或由于资产支捏证券信用质地裁减导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率高潮，本基金捏有资产支捏证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产支捏证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支捏证券市集界限及来去活跃进度的影响，资产支捏 证券可能无法在销亡价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操派头险：基金磋议当事东谈主在业务各要领操作过程中，因里面足下存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作造作或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违章交 易、来去流弊、IT系统故障等风险。               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不可 正常施行，导致基金财产的损失。   ①港股来去失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港联合来去悉数限公司开市前 阶段，当日额度使用完了的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所捏续 来去时段，当日额度使用完了的，当日本基金将濒临不可通过港股通进行买入交 易的风险。如果改日港股通磋议业务功令发生变化，以新的业务功令为准。   ②汇率风险   本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港市集。港币相 对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致 基金资产濒临潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金事迹产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时候延伸或是汇率数据流弊等情况，可能会对基金 运作或者投资者的决策产生不利影响。   ③境外市集的风险   本基金通过内地与香港股票市集来去互联互通机制投资于香港市集，投资将 受到香港市集宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、 来去功令、结算、托管以过甚他运派头险等多种因素的影响，上述因素的波动和 变化可能会使基金资产濒临潜在风险。   本基金的一部分资产将可能投资于流通受限证券。流通受限证券包括非公开 刊行股票、公开拓行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来去 证券，所包括的风险主要有由锁如期导致的流动性风险，以及由估值方法的原因 导致的本基金的基金净值偏离所捏有股票的收盘价所对应的净值等风险。 所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大 亏空的风险，以及与中国存托凭证刊行机制磋议的风险，包括存托凭证捏有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主的推动在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激发的风              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 险；存托凭证捏有东谈主在分成派息、哄骗表决权等方面的迥殊安排可能激发的风险； 存托公约自动禁止存托凭证捏有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱互异以 及波动的风险；存托凭证捏有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东谈主，在捏续信息败露监管方面与境内可能存在互异的风 险；境表里证券来去机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   四、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不恪守职业操守，发生犯罪、违章行动从而可能导致 的损失。   五、流动性风险   因市集来去量不及，导致证券不可连忙、低成腹地转念为现金的风险。同期 在洞开式基金申购赎回过程中，可能会发生大批赎回的情形。大批赎回可能会产 生基金仓位治愈的勤勉，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。   (一)基金申购、赎回安排   本基金申购、赎回的具体安排请参见招募诠释书第八部分的内容。   本基金的投资者分散度较高，单一投资者捏有份额集合度不存在达到或卓越 回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不损伤公众投资者的正当权益。   (二)拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资界限为具有细腻流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 股票(包括中小板、创业板过甚他照章刊行上市的股票)、内地与香港股票市集来去 互联互通机制允许买卖的规则界限内的香港联合来去所上市的股票(以下简称“港 股通标的股票”)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、 中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支捏机构债、政府支捏 债券、地方政府债、可调度债券、可交换债券、分离来去可调度债券过甚他经中 国证监会允许投资的债券等)、资产支捏证券、同行存单、债券回购、银行入款(包 括公约入款、如期入款、文书入款过甚他银行入款)、货币市集器用、股指期货、 国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须合适中国 证监会磋议规则)。   与此同期，本基金充分阐明基金管制东谈主的研究上风，通过股票与债券等资产                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 的合理配置，积极主动构建投资组合，妥贴分散风险和严格足下下行风险。鉴于 以上，本基金组合资产的流动性不错与基金合同约定的申购赎回安排相匹配，能 够支捏不同市集情形下投资者的赎回要求。   (三)大批赎回情形下的流动性风险管制措施   在投资中，本基金将严格恪守基金合同中的磋议规则，“本基金每个来去日日 终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的来去保证金后，保捏不低于基金 资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等”；同期，坚捏戒指分散的举座投资策略，在投资 品种的筛选上严格足下流动性风险，最大幅度裁减大批赎回情形下可能出现的流 动性风险。   为应付大批赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管制东谈主在合计支付投资 东谈主的赎回请求有勤勉或合计因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对 基金资产净值形成较大波动时，可采取部分缓期赎回、减速支付赎回款项、暂停 赎回或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎回请求的流动性风险管制 措施，细巧功令参见招募诠释书第八部分之“十、大批赎回的情形及处理方式” 的磋议约定。   (四)实施备用的流动性风险管制器用的情形、法式及对投资者的潜在影响   本基金管制东谈主在确保投资者得到公道对待的前提下，将在特定情形下运用流 动性风险管制器用对申购、赎回请求等进行戒指治愈，包括但不限于：   针对实施上述备用的流动性风险管制器用，基金管制东谈主制定了细巧的业务流 程。包括经严格审批的延伸支付过程、大批赎回施行过程、缓期办理赎回和暂停                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 赎回的施行和信披过程等。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延伸收到 赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金管制东谈主将密切眷注市集资金动向，提前治愈投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得作假施上述备用风险管制器用的流动性风险，将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管制器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，目的在于有 效阻隔并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额正常洞开赎回，因此启用 侧袋机制时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主 在基金如期禀报中败露禀报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管制东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东谈主筹商各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需 谈判主袋账户资产，并根据磋议规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金败露的事迹目的不可响应特定资产的真不二价值 及变化情况。   六、合规性风险   合规性风险是指在基金管制或运作过程中，违犯国度法律、法例的规则，或 者基金投资违犯法例及基金合同磋议规则的风险。   七、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   本基金法律文献投资章节磋议风险收益特征的表述是基于投资界限、投资比 例、证券市集浩繁功令等作念出的概述性描写，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管制东谈主直销机构和其他销售机构)根据磋议法 律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采取的评价方法也不同，因此销 售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受材插手产物风险之间的 匹配测验。   八、税负加多风险   财政部、国度税务总局财政[2016]140号《对于明确金融房地产开拓种植援助 服务等升值税政策的文书》第四条文定：“资管产物运营过程中发生的升值税应税 行动，以资管产物管制东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金管制东谈主的管制费 中不包括产物运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的， 将由基金份额捏有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规则以基金管制 东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能加多基金份额捏有东谈主的投资税费成本。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身顺利足下材干之外的风险，也可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损。                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)       第十九部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规则和基 金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在规则媒介公告。  二、《基金合同》的阻隔事由  有下列情形之一的，经履行磋议法式后，《基金合同》应当阻隔： 托管东谈主链接的；  三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管事主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一秉承基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐禀报；             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)  （5）遴聘管帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律成见书；  （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的悉数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的磋议紧要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经合适《中华东谈主民 共和国证券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证监会备案后5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载 在规则网站上，并将计帐禀报教导性公告登载在规则报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。           民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)        第二十部分 基金合同内容概要 基金合同内容概要，请见附件一。           民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)      第二十一部分 基金托管公约内容概要 基金托管公约内容概要，请见附件二。                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)         第二十二部分 对基金份额捏有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额捏有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额捏有东谈主登记服务   基金管制东谈主或者奉求基金登记机构为基金份额捏有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额捏有东谈把持理 基金账户与基金份额的登记、管制、托管与转托管，基金份额捏有东谈主名册的管制， 权益分拨时红利的登记、派发，基金来去份额的计帐过户和基金来去资金的交收等 服务。   二、红利再投资服务   基金默许分成方式为现金红利，若基金份额捏有东谈主遴荐红利再投资时势进行基 金收益分拨，该基金份额捏有东谈主当期分拨所得基金收益将按除息日的基金份额净值 自动转为基金份额，且不收取申购用度。   三、网上来去服务   基金管制东谈主为基金份额捏有东谈主提供网上来去平台。通过先进的网罗通信工夫， 为基金份额捏有东谈主提供高效安全的基金来去服务、实时迅捷的基金信息和承诺服务。   四、主动文书服务   基金管制东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额捏有东谈主提供 各项主动文书服务；基金管制东谈主公告及枢纽信息将通过规则媒介发布。基金管制东谈主 不错为基金份额捏有东谈主提供以电子时势为主的证据单、对账单等基金信息服务。   五、查询服务   为便捷基金份额捏有东谈主随时了解基金管制东谈主磋议信息及投资资讯，基金管制东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管制东谈主信息 查询和基金份额捏有东谈主账户信息查询。   六、在线客服   基金份额捏有东谈主不错造访基金管制东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登陆在线客 服，竣事基金管制东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   七、多元贵府索要   基金管制东谈主为基金份额捏有东谈主提供细巧的专科基金投资贵府，便于办理各式交 易手续，同期为便捷基金份额捏有东谈主索要，基金管制东谈主提供了多元化的贵府索要服                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 务，索要路线各类，贵府内容丰富详备。   悉数对外公布文献及各式磋议历史文献均可向客户服务东谈主员索要，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管制东谈主网站上提供各式贵府、业务表单及 公告下载。   八、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，擢升服务品性，使基金份额捏有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金管制东谈主推出全地方资讯服务定制容貌。基金份额捏有东谈主可通过 客服热线、基金管制东谈主网站、短信定制各式资讯，基金管制东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   九、投资业务参谋   基金管制东谈主的专科客户服务代表将在规则的管事时候内回答客户提议的问题， 提供对于基金投资全地方的参谋服务。   十、投诉与建议的受理   基金管制东谈主合计基金份额捏有东谈主的合理建议是基金管制东谈主发展的能源与地方。 如果对基金管制东谈主提供的各式服务感到不自在或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金管制东谈主提议，也可顺利与客户服务 东谈主员磋议，基金管制东谈主将采取限期处理、分级管制的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十一、客户互动步履   基金管制东谈主为基金份额捏有东谈主举办各式互动步履，如基金份额捏有东谈主碰面会、 承诺讲座等，以加强基金份额捏有东谈主与基金管制东谈主之间的互动磋议。   十二、基金管制东谈主有权根据基金份额捏有东谈主的需要、市集情景以及基金管制东谈主 服务材干的变化，加多、修改上述服务容貌。   十三、基金管制东谈主客户服务中心磋议方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十四、如本招募诠释书存在职何您/贵机构无法通顺的内容，可通过上述方式 磋议本公司。请确保投资前，您/贵机构仍是全面通顺了本招募诠释书。                       民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)                     第二十三部分 其他应败露事项   本基金2023年04月15日至2024年04月16日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                         公告称呼                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 1 季度                     禀报教导性公告                     民生加银内核驱动混杂型证券投资基金 2023 年第 1 季度报                     告                     民生加银内核驱动混杂型证券投资基金(A 类份额)基金产物                     贵府概要更新                     民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书                     (2023 年第 1 号)                     民生加银内核驱动混杂型证券投资基金(C 类份额)基金产物                     贵府概要更新                     对于旗下部分洞开式基金加多上海陆享基金销售有限公司                     加费率优惠步履的公告                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     禀报教导性公告                     民生加银内核驱动混杂型证券投资基金 2023 年第 2 季度报                     告                     民生加银内核驱动混杂型证券投资基金(A 类份额)基金产物                     贵府概要更新                     民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书                     (2023 年第 2 号)                     对于民生加银基金管制有限公司旗下部分基金调低管制费                     的公告                     民生加银内核驱动混杂型证券投资基金(C 类份额)基金产物                     贵府概要更新                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年中期禀报                     教导性公告                     民生加银基金管制有限公司对于旗下部分基金改聘管帐师                     事务所的公告                     对于旗下部分洞开式基金加多上海大聪敏基金为销售机构                     步履的公告                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)                    民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                    禀报教导性公告                    民生加银内核驱动混杂型证券投资基金 2023 年第 3 季度报                    告                    民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                    禀报教导性公告                    民生加银内核驱动混杂型证券投资基金 2023 年第 4 季度报                    告                    民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年年度禀报                    教导性公告             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)      第二十四部分 招募诠释书的存放及查阅方式  一、招募诠释书的存放地点  本招募诠释书存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主、其他销售机构的住所，并刊登 在基金管制东谈主、基金托管东谈主的网站上。  二、招募诠释书的查阅方式  投资东谈主可在办公时候免费查阅本基金的招募诠释书，也可按工本费购买本招募 诠释书的复印件，但应以本基金招募诠释书的蓝本为准。              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公场合、营业 场合，在办公时候内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银内核驱动混杂型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银内核驱动混杂型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银内核驱动混杂型证券投资基金托管公约》；  （四）法律成见书；  （五）基金管制东谈主业务经历批件、营业派司；  （六）基金托管东谈主业务经历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金管制有限公司                                 二〇二四年八月二十六日               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)            附件一：基金合同内容概要            （本概要如与正文不符，以正文为准）  （一） 基金管制东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用并 管制基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法例规则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规则召集基金份额捏有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及磋议法律规则监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度磋议法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的磋议行动进行监督和处理；  （9）担任或奉求其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》规则的用度；  （10）依据《基金合同》及磋议法律规则决定基金收益的分拨决议；  （11）在《基金合同》约定的界限内，拒却或暂停受理申购、赎回与调度请求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗推动权利，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管制东谈主的气象，代表基金份额捏有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)  （16）在合适磋议法律、法例的前提下，制订和治愈磋议基金认购、申购、赎 回、调度和非来去过户等的业务功令；  （17）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以老诚信用、严慎勤勉的原则管制和运用 基金财产；  （4）配备填塞的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹备方式管制和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互孤苦，对所管制的不同基金分别管制， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋议规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采取妥贴合理的措施使筹商基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合适《基金合同》等法律文献的规则，按磋议规则筹商并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐禀报；  （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他磋议规则，履行信息败露及报 告义务；  （12）保守基金买卖机密，不泄露基金投资磋议、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他磋议规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予狡饰，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额捏有东谈主              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 分拨基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋议规则召集基金份额捏有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产管制业务步履的管帐账册、报表、记录和其他磋议 贵府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规则时候发出，况且保 证投资者省略按照《基金合同》规则的时候和方式，随时查阅到与基金磋议的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到磋议贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临驱散、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东谈主正当权 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额捏有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理磋议基金 事务的行动承担使命；   （23）以基金管制东谈主气象，代表基金份额捏有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）施行收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 不限于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据磋议市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货来去资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；  （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；  （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以老诚信用、勤勉尽责的原则捏有并安全撑捏基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场合，配备填塞的、合 格的熟练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；  （3）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互孤苦；对所托管的不同的基金分别成就账户，孤苦核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋议规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；  （5）撑捏由基金管制东谈主代表基金签订的与基金磋议的紧要合同及磋议凭证；  （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖机密，除《基金法》、《基金合同》过甚他磋议规则另有规              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 定外，在基金信息公开败露前给予狡饰，不得向他东谈主泄露，审计、法律等外部专科 参谋人要求提供的除外；  （8）复核、审查基金管制东谈主筹商的基金资产净值、各类基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务步履磋议的信息败露事项；  （10）对基金财务管帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具成见，诠释 基金管制东谈主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金 管制东谈主有未施行《基金合同》规则的行动，还应当诠释基金托管东谈主是否采取了妥贴 的措施；  （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他磋议贵府，保存期限 不低于法律法例规则的最低期限；  （12）从基金管制东谈主或其奉求的登记机构处接收并保存基金份额捏有东谈主名册；  （13）按规则制作磋议账册并与基金管制东谈主查对；  （14）依据基金管制东谈主的指示或磋议规则向基金份额捏有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋议规则，召集基金份额捏有东谈主大 会或配合基金管制东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的规则监督基金管制东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临驱散、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会和 银行监管机构，并文书基金管制东谈主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿使命，其补偿责 任不因其退任而免除；  （20）按规则监督基金管制东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务， 基金管制东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向 基金管制东谈主追偿；  （21）施行收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)  （三）基金份额捏有东谈主的权利义务  基金投资者捏有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主手脚《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  销亡类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者请求赎回其捏有的基金份额；  （4）按照规则要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；  （5）出席或者录用代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会审 议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；  （7）监督基金管制东谈主的投资运作；  （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）细腻阅读并恪守《基金合同》、招募诠释书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）眷注基金信息败露，实时哄骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规则的用度；  （5）在其捏有的基金份额界限内，承担基金亏空或者《基金合同》阻隔的有 限使命；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)  （7）施行收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金来去过程中因任何原因赢得的不妥得利；  （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）阻隔《基金合同》；  （2）更换基金管制东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）调度基金运作方式；  （5）治愈基金管制东谈主、基金托管东谈主的报答圭臬或提高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资办法、界限或策略；  （9）变更基金份额捏有东谈主大会法式；  （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；  （11）单独或共计捏有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 捏有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额筹商，下同）就销亡事项书面要求 召开基金份额捏有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额捏 有东谈主大会的事项。 骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额捏有东谈主大会：              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）治愈本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费 方式、治愈本基金的基金份额类别的成就或分类功令；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构治愈磋议申购、赎回、调度、基 金来去、非来去过户、转托管等业务功令；   （6）按照法律法例和《基金合同》规则不需召开基金份额捏有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 管制东谈主召集。 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书 面见知基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内 召开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管 东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金管制东谈主，基金管制东谈主 应当配合。 召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金管制东谈主提议书面提议。基金管制东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额捏有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额捏有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份 额捏有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 基金份额捏有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金管制东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得胁制、干预。 登记日。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的文书时候、文书内容、文书方式 基金份额捏有东谈主大判辨知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议时势；   （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设磋议东谈主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 诠释本次基金份额捏有东谈主大会所采取的具体通信方式、奉求的公证机关过甚磋议方 式和磋议东谈主、表决成见寄交的截止时候和收取方式。 成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管制东谈主到指 定地点对表决成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面通 知基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金管制东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决成见的计票进行监督的，不影响表决成见的计票效用。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主 大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期 合适以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主捏 有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求解释合适法律法例、《基金合同》 和会议文书的规则，况且捏有基金份额的凭证与基金管制东谈主捏有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证高傲，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日昔时投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个管事日内一语气 公布磋议教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管制东谈主）到指定地点对书面表决成见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文书规则的方式收取基金份额捏有东谈主的书面表决成见；基金托管东谈主或基金管制东谈主经 文书不参加收取书面表决成见的，不影响表决效用；   （3）本东谈主顺利出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见的，基金份额捏有 东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见基金份额捏有东谈主所捏有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 捏有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的捏有东谈主顺利出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面成见的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面成见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面成见的代理 东谈主出具的奉求东谈主捏有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求解释合适法律法 规、《基金合同》和会议文书的规则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额捏有东谈主不错采取书面、网罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。 网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与法式   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定阻隔《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额捏有东谈主 大会辩论的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主捏东谈主按照下列第七条文定法式确定和公布 监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会 主捏东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主捏大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基金管制东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额捏有东谈主手脚该次基金             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主捏基金份额捏有 东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效用。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份解释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主姓 名（或单元称呼）和磋议方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个管事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。  基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和相等决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规则的须以相等 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调度基金运作方式、更换基金 管制东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、阻隔《基金合同》以相等决议通 过方为有用。  基金份额捏有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。  采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据解释，不然提交符 合会议文书中规则的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，气象合适 会议文书规则的书面表决成见视为有用表决，表决成见吞吐不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面成见的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额捏有东谈主大会的各项提案或销亡项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 应当在会议初始后晓示在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏 有东谈主自行召集或大会诚然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管制东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议初始后晓示在出席 会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。  （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主捏东谈主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主捏东谈主应当就地公布再行盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效用。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。基金份额捏有东谈主大会决议 自收效之日起2日内在规则媒介上公告。如果采取通信方式进行表决，在公告基金 份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当施行收效的基金份额捏有东谈主大 会的决议。收效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金管制东谈主、 基金托管东谈主均有禁止力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东谈主大会的迥殊约定  若本基金实施侧袋机制，则磋议基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主和                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 侧袋份额捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若磋议基金 份额捏有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主捏有或 代表的基金份额或表决权合适该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日磋议基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日磋议基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日磋议基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大会召 开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）磋议基金份额的捏有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额捏有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额捏有东谈主手脚该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   销亡主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法式、表决 条件等规则，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致磋议内容被 取消或变更的，基金管制东谈主提前公告后，可顺利对本部安分容进行修改和治愈，无 需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   （一）《基金合同》的变更                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规则和 基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在规则媒介公告。  （二）《基金合同》的阻隔事由  有下列情形之一的，经履行磋议法式后，《基金合同》应当阻隔： 托管东谈主链接的；  （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管事主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一秉承基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐禀报；  （5）遴聘管帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律成见书；  （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的悉数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的磋议紧要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经合适《中华东谈主民 共和国证券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证监会备案后5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载 在规则网站上，并将计帐禀报教导性公告登载在规则报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋议的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、妥协路线搞定。不肯或者不可通过协商、 妥协搞定的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上 海国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有禁止力，除非仲裁裁决另有规则，仲裁费 及讼师费由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，不时至意、勤勉、尽责地 履行基金合同规则的义务，真贵基金份额捏有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律统率。                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场合和营业场合查阅。                      民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)                附件二：基金托管公约内容概要          （本概要如与托管公约正文不符，以托管公约正文为准）   一、托管公约当事东谈主   （一）基金管制东谈主   称呼：民生加银基金管制有限公司   住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A   法定代表东谈主：张焕南   成立时候：2008年11月3日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187号   注册成本：叁亿元   组织时势: 有限使命公司（中外合资）   筹备界限：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务   存续期间：永续筹备   电话： 010-68960030   （二）基金托管东谈主   称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   住所：中国（上海）目田贸易试验区银城中路188号（邮政编码：200120）   办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336）   法定代表东谈主：任德奇   成立时候：1987年3月30日   批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国东谈主民银行 银发［1987］40号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号   筹备界限：经受公众入款；披发短期、中期和持久贷款；办理国表里结算；办 理票据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供撑捏箱服务；经国务院银行业监督管 理机构批准的其他业务；筹备结汇、售汇业务。   注册成本：742.63亿元东谈主民币               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   组织时势：股份有限公司   存续期间：捏续筹备   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管制东谈主的投资行动哄骗监督权 金的投资界限、投资对象进行监督。   本基金的投资界限为具有细腻流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股 票(包括中小板、创业板过甚他照章刊行上市的股票)、存托凭证、内地与香港股票 市集来去互联互通机制允许买卖的规则界限内的香港联合来去所上市的股票(以下 简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司 债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支捏机构债、政府 支捏债券、地方政府债、可调度债券、可交换债券、分离来去可调度债券过甚他经 中国证监会允许投资的债券等)、资产支捏证券、同行存单、债券回购、银行入款 (包括公约入款、如期入款、文书入款过甚他银行入款)、货币市集器用、股指期货、 国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须合适中国 证监会磋议规则)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资界限。 金投资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应合适以下规则：   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例60%-95%，（其中 投资于港股通标的股票的比例不高于股票资产的50%），其中投资于内核驱动型公 司磋议证券的资产比例不低于非现金基金资产的80%。本基金每个来去日日终在扣 除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的来去保证金后，保捏不低于基金资产净值 保证金和应收申购款等。如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管制东谈主在履行妥贴法式后，不错治愈上述投资品种的投资比例。本基金参与股 指期货、国债期货来去，应合适法律法例规则和基金合同约定的投资限制并恪守相                 民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 关期货等来去所的业务功令。   基金的投资组合应奉命以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的60%-95%，其中投资于港股通标的股票不 卓越股票资产的50%，投资于内核驱动型公司磋议证券的资产比例不低于非现金基 金资产的80%；   （2）本基金每个来去日日终在扣除股指期货和国债期货合约所需缴纳的来去 保证金后，捏有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值（销亡家公司在内地和香港同 时上市的A+H股共计筹商）不卓越基金资产净值的10％；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金捏有一家公司刊行的证券（销亡家公司在 内地和香港同期上市的A+H股共计筹商），不卓越该证券的10％，皆备按照磋议指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求规则的比例限制；   （5）本基金管制东谈主管制的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期 的如期洞开基金)捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓越该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得卓越该上市公司可流通股票的30%；皆备按照磋议指数的组成比例进行 证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的迥殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于销亡原始权益东谈主的各类资产支捏证券的比例，不得卓越基 金资产净值的10％；   （7）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得卓越基金资产净值的20％；   （8）本基金捏有的销亡(指销亡信用级别)资产支捏证券的比例，不得卓越该 资产支捏证券界限的10％；   （9）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于销亡原始权益东谈主的各类资产支捏证 券，不得卓越其各类资产支捏证券共计界限的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支捏证券。基 金捏有资产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资圭臬，应在评级报 揭发布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的最持久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （13）本基金的资产总值不得卓越基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金管制东谈主之外的 因素致使本基金不合适该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资界限保捏 一致；   （16）本基金参与股指期货来去，需恪守下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得卓越上一来去日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得卓越基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支捏证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 算）应当合适基金合同对于股票投资比例的磋议约定；   （17）本基金参与国债期货来去的，应当恪守下列要求： 产净值的15%； 券总市值的30%；               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 卖出洋债期货合约价值，共计（轧差筹商）应当合适基金合同对于债券投资比例的 磋议约定； 上一来去日基金资产净值的30%；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票施行；   （19）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金界限变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不合适上述规则投资 比例的，基金管制东谈主应当在10个来去日内进行治愈，但中国证监会规则的迥殊情形 除外。法律法例另有规则的，从其规则。   基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的磋议约定。在上述期间内，本基金的投资界限、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起始始。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资滋扰等作出强制性治愈的，本基金 应当按照法律法例或监管部门的规则施行；如法律法例或监管部门修改或治愈上述 投资限制、投资滋扰性规则，且该等治愈或修改属于非强制性的，基金管制东谈主有权 在履行妥贴法式后按照法律法例或监管部门治愈或修改后的规则施行，并应向投资 者履行信息败露义务。   基金托管东谈主依照上述规则对本基金的投资组合限制及治愈期限进行监督。 资滋扰行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者步履。   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、主管证券来去价钱过甚他不高洁的证券来去步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则滋扰的其他步履。             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、现实控 制东谈主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联来去的，应当合适本基金的投资办法和投资策略，奉命基金份额捏 有东谈主利益优先原则，贯注利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 公道合理价钱施行。磋议来去必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律法例给予披 露。紧要关联来去应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   在基金合同收效后2个管事日内，基金管制东谈主和基金托管东谈主应相互提供与本机 构有控股关系的推动或者与本机构有其他紧要犀利关系的公司名单，以上名单发生 变化的，应实时给予更新并文书对方。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述滋扰或限制性规则，如适用于本基 金，基金管制东谈主在履行妥贴法式后，则本基金投资不再受磋议限制或以变更后的规 定为准。 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东谈主依据磋议法律法例的规则和《基金合同》的约定对于基金管 理东谈主参与银行间市集来去时濒临的来去敌手资信风险进行监督。   基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供合适法律法例及行业圭臬的银行间市集来去对 手的名单。基金托管东谈主在收到名单后2个管事日内电话或回函证据收到该名单。基 金管制东谈主应如期和不如期对银行间市集现券及回购来去敌手的名单进行更新。基金 托管东谈主在收到名单后2个管事日内电话或书面回函证据，新名单自基金托管东谈主证据 当日收效。新名单收效前已与本次剔除的来去敌手所进行但尚未结算的来去，仍应 按照公约进行结算。   （2）基金管制东谈主参与银行间市集来去时，有使命足下来去敌手的资信风险， 由于来去敌手资信风险引起的损失，基金管制东谈主应当负责向磋议使命东谈主追偿。 理东谈主银行入款业务进行监督。   本基金投资银行入款应合适如下规则：   （1）基金管制东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立对账机制，确保基金银行              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 入款业务账目及核算的真确、准确。   （2）基金管制东谈主与基金托管东谈主应根据磋议规则，就本基金银行入款业务另行 签订书面公约，明确两边在磋议公约签署、账户开设与管制、投资指示传达与施行、 资金划拨、账目查对、到期兑付，以及入款证实书的开立、传递、撑捏等过程中的 权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。   （3）基金托管东谈主应加强对基金银行入款业务的监督与核查，严格审查、复核 磋议公约、账户贵府、投资指示、入款证实书等磋议文献，切实履行托管职责。   （4）基金管制东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格恪守《基金法》、 《运作办法》等磋议法律法例，以及国度磋议账户管制、利率管制、支付结算等的 各项规则。   （1）基金投资流通受限证券，此处的流通受限证券与上文所述的流动性受限资 产并不皆备一致，应恪守《对于基金投资非公开拓行股票等流通受限证券磋议问题 的文书》等磋议法律法例规则。   （2）流通受限证券，包括由《上市公司证券刊行管制办法》范例的非公开拓行 股票、公开拓行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来去证券， 不包括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购 来去中的质押券等流通受限证券。   （3）基金管制东谈主应在基金初次投资流通受限证券前，向基金托管东谈主提供经基金 管制东谈主董事会批准的磋议基金投资流通受限证券的投资决策过程、风险足下轨制。 基金投资非公开拓行股票，基金管制东谈主还应提供基金管制东谈主董事会批准的流动性风 险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比 例足下情况。基金管制东谈主应至少于初次施行投资指示之前两个管事日将上述贵府书 面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有填塞的时候进行审核。基金托管东谈主应在收到 上述贵府后两个管事日内，以书面或其他两边认同的方式证据收到上述贵府。   （4）基金投资流通受限证券前，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供合适法律法例 要求的磋议书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行 证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金 资产净值的比例、已捏有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时候等。              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 基金管制东谈主应保证上述信息的真确、齐全，并应至少于拟施行投资指示前两个管事 日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有填塞的时候进行审核。   （5）基金托管东谈主应付基金管制东谈主提供的磋议书面信息进行审核，基金托管东谈主 合计上述贵府可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金管制东谈主在投资流通受限 证券前就该风险的摒除或贯注措施进行补充书面诠释，并保留梭巡基金管制东谈主风险 管制部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估禀报等备查贵府的权利。不然， 基金托管东谈主有权拒却施行磋议指示。因拒却施行该指示形成基金财产损失的，基金 托管东谈主不承担任何使命，并有权禀报中国证监会。   如基金管制东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求搞定。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何使命。 资其他方面进行监督。   （二）基金托管东谈主应根据磋议法律法例的规则及《基金合同》的约定，对基金 资产净值筹商、各类基金份额净值筹商、应收资金到账、基金用度开支及收入证据、 基金收益分拨、磋议信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数据等进行 监督和核查。如果基金管制东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将作假的事迹推崇数据印 制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何使命，并有权在发现后禀报中 国证监会。   （三）基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在规则时候内 复兴并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法例要求需 向中国证监会报送基金监督禀报的，基金管制东谈主应积极配合提供磋议数据贵府和制 度等。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主的投资指示或现实投资运作违犯《基金法》过甚他 磋议法例、《基金合同》和本公约规则的行动，应实时以书面时势文书基金管制东谈主 限期纠正，基金管制东谈主收到文书后应实时查对，并以电话或书面时势向基金托管东谈主 反馈，诠释违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在限期内，基金 托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托 管东谈主文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权禀报中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主有紧要违章行动，应立即禀报中国证监会，同期通               民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 知基金管制东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主的指示违犯法律、行政法例和其他磋议规则，或者 违犯《基金合同》约定的，应当拒却施行，立即文书基金管制东谈主，并有权向中国证 监会禀报。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据来去法式仍是收效的指示违犯法律、行政法例 和其他磋议规则，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即文书基金管制东谈主，并有 权向中国证监会禀报。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》过甚他磋议法例、《基金合同》和本公约规则，基金管制东谈主对 基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主是否 安全撑捏基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等投资所 需账户，是否实时、准确复核基金管制东谈主筹商的基金资产净值和各类基金份额净值， 是否根据基金管制东谈主指示办理计帐交收，是否按照法例规则和《基金合同》规则进 行磋议信息败露和监督基金投资运作等行动。   基金管制东谈主如期和不如期地对基金托管东谈主撑捏的基金资产进行核查。基金托管 东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行动，包括但不限于：提交磋议贵府以供基金管制 东谈主核查托管财产的齐全性和真确性，在规则时候内复兴并改正。   基金管制东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账管制、私行挪用基金资产、 未施行或无故延伸施行基金管制东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金 法》、《基金合同》、本公约过甚他磋议规则的，应实时以书面时势文书基金托管东谈主 在限期内纠正，基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面时势对基金管制东谈主发出 回函。在限期内，基金管制东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金托管东谈主对基金管制东谈主文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金管制东谈主应禀报 中国证监会。对基金管制东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督禀报的，基 金托管东谈主应积极配合提供磋议数据贵府和轨制等。   基金管制东谈主发现基金托管东谈主有紧要违章行动，应立即禀报中国证监会，同期通 知基金托管东谈主在限期内纠正。   四、基金财产的撑捏   （一）基金财产撑捏的原则                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 刑事使命、分拨基金的任何资产，非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制 施行。 不得与基金管制东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务， 不得相互抵销。基金管制东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律使命，其债权东谈主不 得对基金财产哄骗请求冻结、扣押和其他权利。 投资所需账户，基金管制东谈主和基金托管东谈主按照规则开立期货资金账户。 务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制，孤苦核算，确保基金财产的齐全和 孤苦。 基金管制东谈主负责与磋议当事东谈主确定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金资产没 有到达基金银行入款账户的，基金托管东谈主应实时文书基金管制东谈主采取措施进行催收。 由此给基金形成损失的，基金管制东谈主应负责向磋议当事东谈主追偿基金的损失。基金托 管东谈主对此不承担任何使命。   （二）基金召募资产的考据   基金召募期满或基金提前扫尾召募之日起10日内，由基金管制东谈主遴聘具有从事 证券、期货磋议业务经历的管帐师事务所进行验资，出具验资禀报，出具的验资报 告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册管帐师署名有用。验资完成，基金管 理东谈主应将召募到的全部资金存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行入款账户中，基 金托管东谈主在收到资金当日出具磋议解释文献。   （三）基金的银行入款账户的开立和管制 基金管制东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主保 管和使用。本基金的一切货币出入步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益，均需通过本基金的银行入款账户进行。              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 托管东谈主和基金管制东谈主不得假借本基金的气象开立其他任何银行入款账户；亦不得使 用基金的任何银行入款账户进行本基金业务之外的步履。 支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资产的资金 结算汇划业务。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管制   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限使命公 司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于快乐开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管制东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的步履。基金证券账户资产的管制和运用由基金 管制东谈主负责。   基金管制东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。 基金证券账户资产的管制和运用由基金管制东谈主负责。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的气象在中国证券登记结算有限使命公司开立结算备 付金账户即资金交收账户，用于证券来去资金的结算。基金托管东谈主以本基金的气象 在基金托管东谈主处开立基金的证券来去资金结算的二级结算备付金账户。   （五）债券托管账户的开立和管制 备案通过后在中央国债登记结算有限使命公司及银行间市集计帐所股份有限公司以 本基金的气象开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的计帐。 基金管制东谈主负责请求基金进入寰宇银行间同行拆借市集进行来去，由基金管制东谈主在 中国外汇来去中心开设同行拆借市集来去账户。 基金管制东谈主保存。   （六）期货磋议账户的开立和管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照磋议规则开立期货资金账户，在中国金融期             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 货来去所获取来去编码。期货资金账户称呼及来去编码对应称呼应按照磋议规则设 立。  基金托管东谈主已取得期货保证金存管银行经历，基金管制东谈主授权基金托管东谈把持理 磋议银期转账业务。  （七）基金投资银行入款账户的开立和管制  入款账户必须以基金气象开立，账户称呼为基金称呼，入款账户开户文献上加 盖预留印鉴（须包括基金托管东谈主钤记）及基金管制东谈主公章。  本基金投资银行入款时，基金管制东谈主应当与入款银行签订具体入款公约/入款 证据单子，明确入款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、存 款到期指定收款账户等笃定。  为贯注迥殊情况下的流动性风险，入款公约中应当约定提前支取要求。  （八）其他账户的开立和管制  若中国证监会或其他监管机构在本托管公约坚毅日之后允许基金从事其他投资 品种的投资业务，触及磋议账户的开立、使用的，由基金管制东谈主协助基金托管东谈主根 据磋议法律法例的规则和《基金合同》的约定，开立磋议账户。该账户按磋议功令 使用并管制。  （九）基金财产投资的磋议什物证券、银行入款如期存单等有价凭证的撑捏  什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的撑捏库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东谈主根据基金管制东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构实 际有用足下的本基金资产不承担撑捏使命。  银行入款如期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责撑捏。  基金托管东谈主只负责对入款证实书进行撑捏，不负责对入款证实书真伪的辩别， 不承担入款证实书对应入款的本金及收益的安全撑捏使命。  （十）与基金财产磋议的紧要合同的撑捏  由基金管制东谈主代表基金签署的与基金磋议的紧要合同的原件分别由基金托管东谈主、 基金管制东谈主撑捏，磋议业务法式另有限制除外。除本公约另有规则外，基金管制东谈主 在代表基金签署与基金磋议的紧要合同期应尽可能保证捏有二份以上的蓝本，以便 基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份蓝本的原件，基金管制东谈主应实时将蓝本送 达基金托管东谈主处。合同的撑捏期限按照国度磋议规则施行。              民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业 务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定界限内，合同原件不得升沉。   五、基金净值筹商和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类 基金份额的余额数目筹商，精准到0.0001元，一丝点后第五位四舍五入。基金管制 东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急治愈机制。国度另有规则的，从其规则。   基金管制东谈主应每个估值日对基金资产估值。估值原则应合适《基金合同》、《中 国证监会对于证券投资基金估值业务的率领成见》过甚他法律、法例的规则。基金 资产净值和各类基金份额净值由基金管制东谈主负责筹商，基金托管东谈主复核。基金管制 东谈主应于每个估值日来去扫尾后筹商当日的基金资产净值和各类基金份额净值，以约 定方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹商结果复核后，将复核结果反馈给 基金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金净值按规则给予公布。   根据磋议法律法例，基金资产净值筹商和基金管帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金管帐使命方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金磋议的管帐问 题，如经磋议各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一请安见的，基金管制东谈主 向基金托管东谈主出具加盖公章的书面说光泽，按照基金管制东谈主对基金净值信息的筹商 结果对外给予公布。由此给基金份额捏有东谈主和基金形成的损失以及因该来去日基金 资产净值筹商顺延流弊而引起的损失，由基金管制东谈主负责赔付。   六、基金份额捏有东谈主名册的登记与撑捏   基金管制东谈主可奉求基金登记机构登记和撑捏基金份额捏有东谈主名册。基金份额捏 有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。   基金份额捏有东谈主名册，包括基金召募期扫尾时的基金份额捏有东谈主名册、基金权 益登记日的基金份额捏有东谈主名册、基金份额捏有东谈主大会登记日的基金份额捏有东谈主名 册、每年终末一个来去日的基金份额捏有东谈主名册，由基金登记机构负责编制和撑捏， 并对基金份额捏有东谈主名册的真确性、齐全性和准确性负责。   基金管制东谈主应根据基金托管东谈主的要求如期和不如期向基金托管东谈主提供基金份额 捏有东谈主名册。                民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号)  （一）基金管制东谈主于《基金合同》收效日及《基金合同》阻隔日后10个管事日 内向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额捏有东谈主名册；  （二）基金管制东谈主于基金份额捏有东谈主大会权益登记日后5个管事日内向基金托 管东谈主提供由登记机构编制的基金份额捏有东谈主名册；  （三）基金管制东谈主于每年终末一个来去日后10个管事日内向基金托管东谈主提供由 登记机构编制的基金份额捏有东谈主名册；  （四）除上述约定时候外，如果确因业务需要，基金托管东谈主与基金管制东谈主商议 一致后，由基金管制东谈主向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额捏有东谈主名册。  基金托管东谈主以电子版时势妥善撑捏基金份额捏有东谈主名册，并如期刻成光盘备份， 保存期限不少于法定最低期限。基金托管东谈主不得将所撑捏的基金份额捏有东谈主名册用 于基金托管业务之外的其他用途，并应恪守狡饰义务。若基金管制东谈主或基金托管东谈主 由于自身原因无法妥善撑捏基金份额捏有东谈主名册，应按磋议法例规则各自承担相应 的使命。   七、托管公约的变更和阻隔  （一）基金托管公约的变更  本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与《基金合同》的规则有任何突破。修改后的新公约，应报中国证监会备案。  （二）基金托管公约的阻隔 由形成其他基金托管东谈主秉承基金财产； 由形成其他基金管制东谈主秉承基金管制权；   八、争议搞定方式   两边当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约磋议的一切争议，应通过友 好协商或者妥协搞定。托管公约当事东谈主不肯通过协商、妥协搞定或者协商、妥协 不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据 该会其时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是结尾的，             民生加银内核驱动混杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 2 号) 并对磋议各方当事东谈主均有禁止力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师费由 败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，不时至意、 勤勉、尽责地履行《基金合同》和本公约规则的义务，真贵基金份额捏有东谈主的合 法权益。   本公约受中华东谈主民共和国法律统率。

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